2
Основные подходы к установлению уголовной ответственности за специальные виды мошенничества в Европейской континентальной системе права
Вейберт С.И.
В статье дается характеристика формулировкам специальных составов мошенничества с позиций сравнительного правоведения. Внесение дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации осуществлялся с использованием опыта стран-участниц Европейского союза. Рассматриваются основные подходы законодателя 10 стран к установлению пределов ответственности за «специальное» мошенничество.
Ключевые слова: Европейская континентальная система права, мошенничество, специальные составы мошенничества, сравнительное правоведение, уголовное право.
сравнительное правоведение мошенничество уголовный кодекс
Анализ уголовного законодательства государств-членов Европейского союза свидетельствует о том, что формулировки составов преступлений в национальных уголовных законах далеко не всегда соответствуют европейским стандартам, что негативно сказывается на совместной деятельности указанных государств по противодействию преступности и приводит к разночтению отдельных положений уголовного закона разными странами. Поэтому анализ и сравнение правовых систем различных государств, с одной стороны, позволяет лучше узнать свое национальное право и совершенствовать его, а с другой стороны, дает возможность государствам выработать единые позиции по вопросу преступности и наказуемости тех или иных деяний. Сегодня, в условиях пересмотра уголовно-правовых позиций Российской Федерации в области регламентации ответственности за мошенничество и дополнения УК РФ [1] ст.ст. 159.1 - 159-6, особенно актуальным становится изучение опыта зарубежных стран в данной сфере. Предметом исследования выступили нормативные предписания уголовно-правового характера Австрии [2], Дании [3], Испании [4], Италии [5], Нидерландов [6], Республики Болгария [7], Франции [8], ФРГ [9], Швейцарии [10], Швеции [11].
Вопросам установления ответственности за мошенничество УК рассмотренных стран Европейского союза уделяют значительное внимание, устанавливая не только общий состав мошенничества (§ 146 УК Австрии, ст. 209 УК Республики Болгария, ст. 326 УК Нидерландов, §§ 279, 280 УК Дании, ст. 248 УК Испании, ст. 640 УК Италии, ст.ст. 313-1, 314-1 УК Франции, § 263 УК ФРГ, ст. 146 УК Швейцарии, ст. 1 гл. 9 ч. 2 УК Швеции), но и составы с отягчающими и смягчающими обстоятельствами, а также специальные виды мошенничеств, совершаемых в определенной области или в отношении специального предмета или при наличии иных особых признаков. В данной работе представляется интересным остановиться на специальных видах мошенничества, которые, как правило, имеют непосредственным объектом не только интересы собственности, но и иные, связанные с характером деяния и сферой его совершения:
1. УК рассматриваемых стран Европейского союза значительное внимание уделяют вопросам установления уголовной ответственности за совершение мошенничества с использованием автоматизированных и телекоммуникационных систем, а также систем электронной обработки данных и ЭВМ (§ 148а УК Австрии, ст. 326с УК Нидерландов, § 279а УК Дании, ст. 256 УК Испании, ст. 323-1 - 323-4 УК Франции, ст. 212а УК Республики Болгария, § 263а УК ФРГ, ст. 147 УК Швейцарии, ст. 1 гл. 9 ч. 2 УК Швеции). Дополнительным объектом таких преступных деяний является, наряду с правом собственности, нормальное функционирование указанных выше систем, а также связанные с этим права и законные интересы лиц и организаций, отвечающих за деятельность данных систем, владеющих единоличным правом распоряжения ими, а также тех, кому причиняется ущерб (вред) действиями по незаконному использованию данных систем. Предмет данного преступного деяния в рассматриваемых УК стран Европейского союза сформулирован по-разному: результаты автоматизированной обработки данных (УК Австрии, Дании, ФРГ, Швеции), услуги, предлагаемые населению через телекоммуникационную связь (УК Нидерландов), информация (информационные данные) или программы, используемые для электронной обработки данных (УК Дании, Республики Болгария, Франции), терминальное оборудование телекоммуникаций (УК Испании), вся система или часть системы автоматизированной обработки данных (УК Франции), процесс обработки или передачи данных (УК Швейцарии), электронная подпись (УК Республики Болгария).
С точки зрения объективной стороны также не наблюдается единство подходов: нанесение вреда имуществу другого лица путем создания программ, ввода, изменения или уничтожения данных (как лично созданных или созданных другими лицами данных, так и программ) или влияние иным образом на процесс обработки указанных данных (УК Австрии), пользование услугой, предлагаемой населению через телекоммуникационную связь, с помощью технологических средств или с помощью ложных сигналов (УК Нидерландов), незаконное изменение, дополнение или стирание информации или программы, используемых для электронной обработки данных, а также затрагивание любым другим способом результатов обработки данных (УК Дании), использование терминального оборудования телекоммуникаций без согласия его собственника (УК Испании), введение в заблуждение или поддержание такового путем введения, изменения, удаления компьютерных данных или за счет использования электронной подписи (УК Республики Болгария); обманное получение или обманное сохранение доступа ко всей или части системы автоматизированной обработки данных; воспрепятствование работе или нарушение функционирования системы автоматизированной обработки данных; обманное введение информационных данных в систему автоматизированной обработки, либо обманное уничтожение или изменение содержащихся в ней данных; а также участие в организованной группе или сговоре, направленных на подготовку к одному или нескольким преступным деяниям, указанным выше, если эта подготовка характеризуется одним или несколькими объективными действиями (УК Франции), воздействие на результат обработки данных ЭВМ путем составления неправильных программ, использования неправильных или неполных данных, неправомочного применения данных, а также оказание влияния на такой процесс каким-либо иным неправомочным воздействием (УК ФРГ), воздействие на процесс обработки или передачи данных путем неправильного, неполного или неправомерного использования данных или подобным образом (УК Швейцарии), незаконное влияние на результат автоматической обработки информации или любой другой сходной автоматической обработки путем предоставления неправильной или неполной информации, или внесения изменений в программу или отчетность (УК Швеции). УК Республики Болгария также содержит специальное уточнение относительно того, что ответственность за данный вид мошенничества несет также и лицо, которое, не будучи управомоченным, вводит, изменяет или удаляет компьютеризированные данные для того, чтобы незаконно получить что-то, на что не имеет права. Таким образом, видно, что часть из составов сформулированы как материальные, а часть как формальные. В материальных составах преступными выделены, как правило, следующие последствия: вред имуществу другого лица (УК Австрии, ФРГ, Испании), обеспечение отсрочки для наступления имущественного вреда другому или непосредственное сокрытие срока наступления имущественного вреда (УК Швейцарии), убытки для любого лица (УК Швеции).
С точки зрения субъективной стороны особое значение придается целям совершения преступления: УК Австрии, Дании, ФРГ, Швейцарии, Швеции предусматривают специальную цель «компьютерного мошенничества» в виде намерения незаконно обогатиться самому виновному или обогатить третье лицо, а УК Нидерландов указывает на цель уклонения от полной оплаты услуг, предлагаемых населению через телекоммуникационную связь.
2. Мошенничество в сфере страхования. Составы специального мошенничества, совершаемого в сфере страхования, предусмотрены УК Австрии, Республики Болгария, Нидерландов, ФРГ, Швеции (§ 151 УК Австрии, ст. 213 УК Республики Болгария, ст. 327, 328 УК Нидерландов, § 265 УК ФРГ, ст. 11 гл. 9 ч. 2 УК Швеции). Отметим, что располагаются данные составы в главах (разделах) «о мошенничестве», в связи с чем, в качестве непосредственного объекта выступают отношения собственности, а также права и законные интересы страховых компаний и обществ. Способы, которыми данные преступные деяния могут быть совершены, в УК стран Европейского союза значительно разнятся, и влияют на характеристику дополнительного объекта, в качестве которого выступают здоровье и телесная целостность человека, общественный порядок и общественная безопасность (в случае, например, взрыва или поджога самолета или судна). Предметом преступных деяний являются застрахованное имущество; здоровье застрахованного лица; обстоятельства, относящихся к страхованию, искажающие истинное положение дел, имеющееся при заключении договора страхования. С точки зрения объективной стороны, рассматриваемые преступные деяния представляют собой уничтожение и повреждение застрахованного имущества, нанесение себе или другому лицу телесного повреждения или причинение вред здоровью, составляющие составы преступлений против личности, а также составы преступлений, защищающие недопущение порчи и уничтожения чужого имущества.
Расположение данных составов в главах (разделах) относительно установления ответственности за мошенничество обуславливается целью совершения таких деяний - обмана страховой компании или общества, либо способом совершения таких деяний - путем обмана или введения в заблуждение. УК Австрии формулирует данный вид мошенничества как разрушение, повреждение или сокрытие вещи, застрахованной от разрушения, повреждения, утраты или кражи, а также нанесение себе или другому лицу телесных повреждений или причинение вреда здоровью или попытка совершить эти действия, с намерением создать себе или другому лицу имущественную выгоду, связанную со страхованием; УК Республики Болгария устанавливает ответственность только за разрушение, повреждение или уничтожение с целью обмана своего застрахованного имущества; УК Нидерландов более оригинальным образом характеризует преступное деяние - принуждение страховщика «заключить договор, который он бы не заключил, или который бы он заключил на других условиях, если бы знал истинное положение дел», совершенное путем искусной уловки введения в заблуждение относительно обстоятельств, относящихся к страхованию; а также поджог или взрыв собственности, застрахованной от пожара, или потопление судна или уничтожение самолета, которые были застрахованы, или если собственность виновного на борту или груз были застрахованы, посадка судна на мель или его кораблекрушение, или уничтожение, приведение в непригодное состояние или повреждение судна, с целью получить незаконный доход для себя или кого-нибудь другого в ущерб страховщику; УК ФРГ устанавливает ответственность за повреждение, нанесение ущерба пригодности, укрытие или передачу другому лицу вещи, застрахованной от гибели, повреждения, нанесения ущерба ее пригодности, утраты или кражи, с целью получения для себя или третьего лица выгоды из ее страхования (виновный несет ответственность в соответствии с данным составом в случае, если в его действиях не содержится признаков состава преступления, образующего «простое» мошенничество); УК Швеции рассматривает причинение телесных повреждений себе или другому лицу либо вред своему имуществу или имуществу другого лица с целью обмануть страховое общество или иным мошенническим намерением как приготовление к совершению мошенничества (это же положение должно применяться в случае, если лицо с умыслом, который ранее отмечался, покушается на причинение такого вреда).
3. Мошенничество в сфере кредитования. Составы данного мошенничества предусмотрены УК Австрии, Франции, ФРГ, Швейцарии (§ 152 УК Австрии, ст.ст. 314-7 - 314-9 УК Франции, § 265b УК ФРГ, ст. 163 УК Швейцарии). Непосредственным объектом мошенничества в сфере кредитования выступают имущественные интереса лица или организации, а также права кредиторов и кредитных организаций. Составы весьма разнообразны, а критерием включения их в главы (разделы) о «мошенничестве», как и в случае с мошенничеством в сфере страхования, является цель совершения таких деяний - обман кредитора, либо способ совершения таких деяний - путем обмана или введения в заблуждение: УК Австрии предусматривает ответственность за высказывание недостоверных фактов, наносящее вред кредиту, доходу или служебной репутации другого лица или высказывание угрозы этому; УК Франции - за «организацию или отягощение своей неплатежеспособности либо путем увеличения пассивов или занижения активов своего имущества, либо путем занижения или сокрытия всех или части своих доходов, либо сокрытия какого-либо имущества», совершенное должником, а равно юридическим или фактическим руководителем юридического лица, с целью уклонения от исполнения приговора имущественного характера, вынесенного судом по уголовным делам, или решения, вынесенного судом по гражданским делам о деликтах, квазиделиктах или алиментах (к последним приравниваются также решения и соглашения, утвержденные в судебном порядке, возлагающие обязанность выплаты пособий, субсидий или взносов, связанных с брачными обязательствами). Ст. 314-7 УК Франции специально подчеркивает, что данное деяние может быть совершено и до вынесения судебного решения, констатирующего задолженность должника. Законодатель Франции также посчитал необходимым установление в тексте УК специальных правил назначения наказания в случае совершения данного деяния: Если преступное деяние совершается в соучастии, то лицо, осужденное в качестве соучастника, отвечает солидарно в пределах суммы или продажной стоимости имущества, полученного бесплатно или за плату, по денежным обязательствам, вытекающим из приговора, от исполнения которого исполнитель преступного деяния хотел уклониться. Если приговор имущественного характера был вынесен судом по уголовным делам, трибунал может вынести решение о том, что наказание, которое он назначает, не будет складываться с тем, которое было ранее назначено. Срок давности публичного иска начинает течь лишь с момента вынесения приговора, от исполнения которого должник хотел уклониться; однако он течет, только начиная с последнего действия, имеющего целью организацию или отягощение неплатежеспособности должника, если последнее действие было совершено после такого приговора (ст. 314-8 УК Франции).
УК ФРГ подробно регламентирует, что ответственность устанавливается за предоставление неверных или неполных документов (особенно балансов, расчетов прибыли и убытков, балансов имущественного состояния или заключения), подачу в письменном виде неправильных и неполных данных, которые являются выгодными для лица, берущего кредит, или значимыми для принятия решения по такому заявлению, а также не сообщение приподаче документов об изложенных в документации или данных о таких ухудшениях хозяйственных отношений, которые являются значимыми для принятия решения по заявлению, предприятию или фирме, совершенное в связи с заявлением о предоставлении кредита, оставлении его без изменения или изменении условий кредита предприятию или фирме, или не существующему предприятию или не существующей фирме. УК ФРГ при формулировании состава данного преступного деяния также дает определения используемым в тексте нормативного предписания терминам, в том числе, указывая, что под предприятиями и фирмами понимаются те, независимо от их профиля, которым по их роду и объему требуется осуществление коммерческой деятельности; а под кредитом понимаются денежные ссуды любого вида, акцептные кредиты, денежные приобретения и отсрочка платежей, дисконтирование векселей и чеков и поручительство, гарантии и прочие гарантии. Также УК ФРГ установил специальное основание освобождения от уголовной ответственности за совершение данного преступного деяния в случае деятельного раскаяния, обязательным условием которого является добровольное предотвращение выплаты кредитором суммы, о которой ходатайствует виновный, а если услуга не предоставляется без содействия тому виновным, то наказание не назначается, если виновный добровольно и настойчиво старается предотвратить выполнение услуги. УК Швейцарии предусматривает ответственность за «мошеннический конкурс и мошенничество, связанное с наложением ареста на имущество должника», заключающееся в уменьшении должником в ущерб кредитору для видимости своего имущества путем создания на стороне имущественных ценностей или утаивания их, фальсифицирования размера долга, признания фальсифицированных требований или дачи повода для того, чтобы сделать их действительными. Данное деяние подлежит наказанию, в отличие, например, от УК Франции, в случае, если в отношении виновного открыт конкурс или была выставлена справка о неудовлетворении претензии.
4. Мошенничество в сфере оказания услуг потребителям. Составы преступных деяний в данной области сгруппированы в соответствии с критерием, предполагающим мошенничество, совершаемое в виде обмана как потребителей, так и потребителями. Подобные деяния предусмотрены УК Австрии, Республики Болгария, Нидерландов, Франции, ФРГ, Швейцарии, Швеции (§ 149 УК Австрии, ст. 232 УК Республики Болгария, ст. 326а, 329, 330 УК Нидерландов, ст. 313-5 УК Франции, § 265а УК ФРГ, ст.ст. 149, 150 УК Швейцарии, ст. 2 гл. 9 ч. 2 УК Швеции) и звучат, например, так: приобретение каких-либо выгод при посещении предназначенного для общественных целей учреждения или при посещении представления, выставки или иного культурного мероприятия либо органа обманным способом, а также получая товар из автомата, не уплатив причитающуюся сумму (УК Австрии), пользование услугами автомата или служащей общественным целям телекоммуникационной сети, или проездом в транспорте, или проникновение на какое-либо мероприятие либо в заведение, путем обмана, не заплатив соответствующую сумму (УК ФРГ), заселение в гостиницу, заказ пищи и напитков или получение иных услуг в соответствующем заведении, не производя их оплату владельцу заведения, а также приобретение услуги, о которой виновный знает, что она является возмездной, в том числе использование общественного транспортного средства, посещение экскурсии, выставки или иного подобного мероприятия, требование получения услуги, которую оказывает установка для переработки данных или автомат, без оплаты (УК Швейцарии), использование жилья, питания, пользование «транспортным средством или допуском на просмотр чего-либо или к чему-либо подобному, что предоставляется на условиях наличной оплаты и невыполнение своих обязательств, вне зависимости от того, был ли кто-либо обманут или нет (УК Швеции).