Среди таких способов совершения преступления наиболее активно используется "Хавала". Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денежных средств (далее - ФАТФ) понимает "Хавалу" и иные аналогичные системы перевода денежных средств как финансовые услуги, операторы которых принимают деньги в наличной форме, чеки и другие платежные инструменты или ценности в одной стране, а производят оплату, эквивалентную полученной сумме, в наличной форме (или любой другой) получателю в другой стране через "внутреннюю" сеть операторов (в которую входит оператор, получивший деньги от отправителя), используя при этом телефонную, телеграфную, криптографическую связь [7, 96-97]. По результатам опроса участников международной организации ФАТФ, большинство стран (около 86%) считают возможным, что данные системы международного перевода могут передавать денежные средства для финансирования терроризма [15].
Примером использования "Хавалы" как платежной системы служит деятельность в России преступной группы в 2004 - 2006 гг. По данному делу проходили граждане Исламской Республики Афганистан А. и Х., уроженец Азербайджанской Республики, гражданин России Ф. Работали они независимо друг от друга, но связь между собой поддерживали дистанционно. Граждане А. и Х. принимали заказы на тайный перевод любых сумм в любую точку мира в офисе, который был замаскирован под склад обуви. Гражданин Ф., в свою очередь, замаскировал свою деятельность под пункт обмена валют. Объемы денежных переводов на момент их ареста составили 7 млрд. Долларов США. Среди этих сумм могли быть и денежные средства, направленные на финансирование терроризма [5].
Помимо данного способа передачи денежных средств, субъекты могут воспользоваться тремя категориями электронных платежей:
1) электронным переводом денежных средств (EFT - Electronic Funds Transfer) - прямые кредитные и дебетовые переводы (могут осуществляться полностью в электронном виде);
2) через платежные карты;
3) посредством электронных денежных средств (E-Money) [17].
В том числе, возможно пользование услугами электронного (виртуального) кошелька. Такие платежные системы, как "Qiwi-кошелек", "WebMoney", "Яндекс деньги", "RBK Money", "Единый кошелек" и т.д., являются крупными и распространенными системами платежей по всему миру.
В реальности практические любая финансовая система содержит электронные средства платежа, которые могли бы быть применены террористами.
Таким образом, можно выделить несколько методов, путем которых осуществляется сбор средств для финансирования террористических актов: использование платежных систем в Глобальной сети "Интернет"; коммерция в сети "Интернет"; посредничество между благотворительными организациями; перевозка денежных средств с помощью транспорта: авиационного, автомобильного, железнодорожного, морского; прямые пожертвования; приобретение различной литературы, дисков, игр; оказание финансовых услуг.
Остановимся на некоторых из них. Так, говоря о прямых обращениях (пожертвованиях), необходимо отметить роль групповых чатов в Глобальной сети "Интернет" на различных веб-сайтах и в социальных сетях ("ВКонтакте", "Одноклассники" и т.д.) в финансировании терроризма. Только в данном случае сайты используются не в качестве поля для пропаганды, а в качестве размещения просьб о пожертвовании от единомышленников перевести денежные средства с помощью банковских операций. Например, в г. Минусинске сотрудниками УФСБ РФ по Красноярскому краю в марте 2013 г. была арестована 24-летняя гражданка Российской Федерации, исповедавшая радикальный ислам, пользователь социальной сети "ВКонтакте", обвиняемая в призывах и к публичному оправданию терроризма на веб-сайте. Данная гражданка собирала при помощи Глобальной сети "Интернет" денежные средства для помощи семьям погибших или арестованных исламистов. По данным УФСБ РФ по Красноярскому краю, гражданка собрала от сочувствующих лиц более 1 млн. рублей, но деньги предназначались не на помощь семьям, а на финансирование терроризма [11].
На некоторых веб-сайтах имеются разделы интернет-магазинов, где в качестве товара предложены теоретические материалы, пособия, книги, аудио - и видеозаписи. Эффективность их использования для террористической деятельности определяется тем, что платежные системы мгновенно выполняют переводы между оппонентами, что позволяет анонимно участвовать в финансировании терроризма [6, 55]. В связи с тем, что метод непосредственного перемещения денежных средств позволяет обойти систему телеграфных переводов, действующие в ее рамках механизмы контроля неэффективны для выявления случаев финансирования терроризма путем использования перевозчиков наличности. Для уменьшения рисков, связанных с физическим перемещением денежных средств, необходимо принять соответствующие меры на государственных границах [8].
Оказание финансовых услуг - это деятельность, осуществляемая благотворительными организациями, создаваемыми с целью финансирования терроризма. Практика показывает, что средства, направленные в некоторые благотворительные организации, перенаправляются на цели террористических организаций. Порой это связано с тем, что некоторые террористические организации сами создают подобного рода благотворительные фонды, посредством которых собираются финансовые ресурсы. Примерами таких "благотворительных" организаций являются "Беневоленс Интернешнл Фаундейшн", "Лашкар Тайба", "Икраа", "Катар" и др. Данные организации были использованы в целях оказания помощи религиозным экстремистам, открытой пропаганды радикальных идей, культивирования ваххабитской идеологии, создания на территории Республики Дагестан Исламского государства и финансирования терроризма.
Проанализировав последовательность совершаемых террористами действий по подготовке и совершению преступления следует остановиться на последнем этапе - сокрытии следов финансирования. Элементами действий по сокрытию следов финансирования терроризма могут являться: уничтожение данных о возможных контактах с контрагентами (стирание номеров в телефонной записной книжке, удаление аккаунтов в Интернете, уничтожение электронной почты); передача денежных средств через незнакомых лиц, не причастных к совершению террористической деятельности; сокрытие данных о фактических руководителях организаций; программно-аппаратный сбой компьютера или компьютерных сетей; многократная перезапись информации; подмена реального IP-адреса на другой; поэтапная консолидация денежных средств на счетах террористов. Это может быть достигнуто, путем депонирования денежной наличности на банковский счет. Часто при этом крупные суммы денег разбиваются на небольшие, менее подозрительные суммы и постепенно депонируются в различных отделениях одного финансового учреждения или в нескольких финансовых учреждениях холдингов или финансовых организаций. Полученный доход передается для финансирования террористических групп и организаций [9, 65].
Из вышесказанного можно сделать вывод, что под способом финансирования терроризма, следует понимать систему действий по подготовке (выбор преступником места, обстановки совершения преступления), совершению (непосредственно реализация намерений преступником) и сокрытию следов перевода (передачи) финансовых средств.
Таким образом, при сложной разветвленной деятельности по финансированию терроризма ошибочно полагать, что террористами будет использоваться только один конкретный способ преступления. При расследовании финансирования терроризма стоит помнить, что радикальными исламистами и их сторонниками часто используются различные методы и приемы при подготовке, совершении и сокрытия деяния. Знание описанных выше способов позволит практическим работникам получить более широкое представление о сути расследуемого преступления. Процесс раскрытия может осложняться тем, что участники данного преступления преследуют разные, нередко противоположные цели, их выбор зависит от роли и занимаемого ими места в общем механизме террористической деятельности по передаче денежных средств или иного имущества, в соответствии с чем они используют различные технические и иные средства и способы их получения.
Литература
1. Абрамова А.А. Понятие финансирования терроризма в российском и международном праве // Теория и практика общественного развития. 2016. № 8. С.70-72.
2. Амиров К. - И.Г. Финансирование экстремизма и терроризма: опыт международного и отечественного противодействия // Исламоведение, 2011. № 3. С.64-65.
3. Ахмедханова С.Т. Проблемы вовлечения женщин в семье в совершение преступлений террористического характера // Бизнес в законе. Экономико-юридический журнал, 2011. № 5. С.172-173.
4. Бессонов А.А. Общая характеристика способа незаконной добычи рыбы как элемент криминалистической характеристики этих преступлений // Инновационные модели развития кооперативного сектора экономики. Сборник научных статей, 2015. С.15-25.
5. В Москве раскрыта сеть нелегальных пунктов по переводу денег "Хавала" [Электронный ресурс] Режим доступа: URL: http://bankir.ru/novosti/20070629/v-moskve-raskrita-set-nelegalnih-pynktov-poperevody-deneg-havala-1086156/ (дата обращения: 13.07.2017).
6. Воронцов С.А. Политико-правовое моделирование источников финансирования экстремизма при осуществлении антиэкстремистской деятельности // Философия права, 2008. № 4. С.55-63.
7. Добаев А.И. Системы перевода денег или ценностей: место и роль системы "Хавала" // Государственное и муниципальное управление. Ученые записки СКАГС, 2015. № 1. С.96-97.
8. Доклад Рабочей группы ЦГОКМ "Борьба с финансированием терроризма". Нью-Йорк, 2009 [Электронный ресурс] // URL: https: // www.un.org/counterterrorism/ctitf/sites /www.un.org. counterterrorism. ctitf/files/financing. pdf. (дата обращения: 10.06.2017).
9. Ескараев А.О. Базовые понятия, процессы и методы отмывания денег и финансирования терроризма // Наука, техника и образование, 2014. № 1. С.64-69.
10. Житель Чечни осужден за финансирование бандгруппы Гакаевых [Электронный ресурс] // URL: https: // www.yuga.ru/news/285723/ (дата обращения: 07.06.2017).
11. Жительница Красноярского края получила 5,5 лет колонии за призывы и содействие терроризму [Электронный ресурс] Режим доступа: URL: http://www.interfax-russia.ru/Siberia/print. asp? id=563523&sec=1672&type=news (дата обращения: 22.06.2017).12. Зуйков Г.Г. Криминалистическое учение о способе совершения преступления: автореф. дис. д-ра юрид. наук. Москва, 1970. С.31.
12. Коврижных Б.Н. Деятельность органов прокуратуры по делам о нераскрытых убийствах: автореф. дис. … канд. юрид. наук. Харьков, 1969. С.22.
13. Колесниченко А.Н., Коновалова В.Е. Криминалистическая характеристика преступлений: Учебное пособие. Харьков, 1985. С.230.
14. Отчёт ФАТФ "Роль систем "Хавала" и других аналогичных услуг в отмывании денег и финансировании терроризма [Электронный ресурс] Режим доступа: URL: http://www.imolin.org/pdf/imolin/FATF_Study_ on_Hawala_and_Similar_Service_Providers_RUS. pdf (дата обращения: 11.06.2017 г.).
15. Паненков А.А. Борьба с финансированием террористической деятельности в России // Право и безопасность, 2009. № 3 (32). С.82-86.
16. Солуянов А.А. Использование электронных денег в международных расчетах и контроль со стороны государств / Мир новой экономики № 1, 2017. С.60-63.
17. Тарчоков Б.А. Мотивационные особенности вовлечения молодежи в террористическую деятельность // Историческая и социальнообразовательная мысль, 2015. № 6-1. Toм 7. С.211-213.
18. Уголовное дело № 1-11/2012 // Архив Северо-Кавказского окружного военного суда.