В настоящее время российские кредитные организации наиболее активно работают на ОРЦБ. Банки, оперирующие крупными пакетами (лотами) ценных бумаг, работают также в РТС. Чтобы иметь возможность осуществлять операции и оказывать услуги на ОРЦБ, банк должен получить статус Дилера. Аналогичные требования существуют и на других биржевых сегментах. Банки-Дилеры, как правило, осуществляют не только дилерскую, но и брокерскую деятельность, а иногда также депозитарную. В качестве примера можно привести сегменты ГКО-ОФЗ и муниципальных облигаций, где кредитные организации проводят операции от своего имени и за свой счет, осуществляют сделки покупки, продажи по поручению клиентов и являются субдепозитариями .
При осуществлении операций на финансовом рынке банк должен строить отношения с клиентами на принципах добросовестности, честности, полноты раскрытия необходимой информации, выполнения поручений клиента исключительно в его интересах . Условия предоставления профессиональными участниками, в том числе банками, услуг инвесторам, не являющимися профессиональными участниками, определяет закон РФ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг «. Этот же закон определяет и ответственность эмитентов и иных лиц за нарушение прав и интересов инвесторов на рынке ценных бумаг .Банки как и профессиональные участники финансового рынка должны соблюдать и требования антимонопольного законодательства. Отношения влияющие на конкуренцию на рынке ценных бумаг, рынке банковских услуг, рынке страховых услуг и рынке иных финансовых услуг, регулирует закон РФ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг «Этим законом запрещаются действия финансовых организаций, занимающих доминирующее положение на рынке финансовых услуг, затрудняющие доступ на рынок финансовых услуг других организаций.
При осуществлении брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг кредитные организации -профессиональные участники рынка должны придерживаться определенных правил, направленных на поддержание добросовестной конкуренции между участниками и повышение качества обслуживания клиентов и совершения операций, в частности :
добросовестно исполнять обязательства по договорам купли -продажи ценных бумаг и иным договорам, непосредственно
связанным с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
доводить до сведения клиентов и контрагентов всю необходимую информацию, связанную с исполнением обязательств по договору купли -продажи ценных бумаг;
не осуществлять манипулирование ценами на рынке ценных бумаг и понуждение к покупке или продаже ценных бумаг, в том числе посредством предоставления умышленно искаженной информации о ценных бумагах, эмитентах ценных бумаг, ценах на ценные бумаги, включая информацию, представленную в рекламе;
В случае возникновения конфликта интересов, в том числе связанного с осуществлением брокером дилерской деятельности, немедленно уведомлять клиентов о возникновении такого конфликта интересов и предпринимать все необходимые меры для его разрешения в пользу клиента;
Совершать сделки купли продажи ценных бумаг по поручению клиентов в первоочередном порядке по отношению к собственным сделкам брокера;
Представлять отчетность в порядке, в объеме и в сроки, предусмотренные нормативными правовыми актами Федеральной комиссии;
Утверждать порядок предоставления информации и документов инвестору в связи с обращением ценных бумаг, в том числе способа и формы предоставления, размеры и порядок оплаты услуг по предоставлению.
Для осуществления брокерской деятельности предусмотрены дополнительные правила лично исполнять поручения клиентов, за исключением случаев, предусмотренных законодательством о рынке ценных бумаг; исполнять обязательства по заключению с клиентами договорам, действуя исключительно в интересах клиентов, и обеспечивать наилучшие условия исполнения поручений; при заключении договора на брокерское обслуживание письменно уведомить клиента о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; доводить до сведения клиентов всю необходимую информацию, связанную с осуществлением поручению клиентов и исполнением обязательств по договору купли-продажи ценных бумаг; обеспечить сохранность и отдельный учет ценных бумаг клиентов; в сроки, устанавливаемые договором, представлять клиенту отчеты о ходе исполнения договора, выписки по движению денежных средств и ценных бумаг по учетным счетам клиента (включая данные о размерах комиссии и иных вознаграждениях брокера )и иные документы, связанные с исполнением договора с клиентом и поручений клиента; в установленные договором с клиентом сроки принимать меры к устранению возникших с клиентом разногласий при предоставлении клиенту отчетов о ходе исполнения договора с клиентом и др.
Все сделки заключаемые брокером, в интересах клиента совершаются только на основе его поручения .поручения клиентов могут быть оформлены различным образом : в виде заявки установленной формы, сообщения в электронной форме, факсимильного документа и др.В отдельных случаях поручением клиента могут являться условия договора на брокерское обслуживание .Конкретный порядок представления клиентом поручений указывается в заключаемом договоре или в дополнительном соглашении к нему .В большинстве случаев используются письменные заявкам .На внебиржевом рынке зачастую в качестве поручений клиента рассматриваются условия договра с брокером .
Брокеры обязаны регулярно представлять клиентам отчетность :по результатам сделок с ценными бумагами, по операциям с использованием средств и ценных бумаг клиента за период (как правило, за месяц). Конкретные формы отчетов содержатся в Правилах ведения учета сделок, разрабатываемых и утверждаемых профессиональными участниками согласно требованиям постановления ФКЦБ и Министерства Финансов РФ от 11.12.2001 г.№32, 108 н «Об утверждении порядка ведения внутреннего учета сделок, включая срочные сделки, и операции с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющим брокерскую, дилерскую деятельность по управлению ценными бумагами».
Список литературы
1.Закон о Центральном Банке РФ
2.Закон о банках и банковской деятельности
3.Деньги, банки, валюта. Учебное пособие/Бункина М.К./М.ОАО»ДИС»,1994г
4.Банковское дело/Белоглазова Г.Н., Кроливецкий Л.П./М.»Питер»2004г.