Материал: Автоматизация межбанковских операций на примере ООО «РАМ Банк»
Внимание! Если размещение файла нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам
12
Рис.1.2. Программная архитектура ИС ООО «РАМ Банк»
В настоящее время в программной архитектуре ООО «РАМ Банк»
установлена операционная система ROSA, которая включается в свой состав
операционную систему для рабочих станций RELD (Rosa Enterprise Linux
Desktop), в которую входят web-браузер Chromium, почтовые клиенты Evolution
и Thunderbird, офисные пакеты LibreOffice и SoftMaker Free Office, а также
кодеки для мультимедиа [27].
На сервере установлена операционная система RELS (Rosa Enterprise
Linux Server), которая поддерживает современные серверные аппаратные
платформы, системы для хранения данных и систему защиты от внешних угроз.
В состав серверной операционной системы RELS входят:
- сервер каталогов IPA, аналогичный по функциям Microsoft Active
Directory;
- инструменты для обеспечения отказоустойчивости Pacemaker и
Corosync;
- средство для резервного копирования Bacula;
- почтовый сервер Exim;
- сервер управления базами данных PostgreSQL 9.4;
- web-сервер NGINX;
- система для создания отказоустойчивого блочного хранения DRBD и
платформа мониторинга Zabbix.
Основным различием между клиентской и серверной операционной
системой является набор пакетов, позволяющих автоматизировать основные
функции сотрудников банка.
Операционная система ROSA имеет адаптированный русскоязычный
пользовательский интерфейс, высокий уровень безопасности служб и
встроенную службу строгой авторизации пользователей с поддержкой
технологии Single Sign-On.
Базовые службы позволяют:
- производить управление учетными записями пользователей и рабочих
станций;
13
- организовывать групповую работу с электронной почтой, календарем,
мгновенными сообщениями;
- автоматически осуществлять функции резервного копирования;
- вести контроль и статистику при работе в сети Интернет через
встроенный прокси-сервер;
- обеспечивать безопасный доступ пользователей к внутренним ресурсам
через web-сервер;
- использовать хранилище данных и документов.
Требования к аппаратному обеспечению соответствуют требованиям к
серверным операционным системам, как Windows Server 2012 и Red Hat
Enterprise Linux 7.
В состав операционной системы ROSA входят установщики времени
системы, управления парольной защитой, менеджер пакетов YUM.
Для освобождения памяти операционной системы используется утилита
ROSA Memory Clean. Данная утилита позволяет очищать кэш страницы памяти,
служебный кэш операционной системы, перезапускать механизмы виртуальной
памяти с перемещением данных из оперативной памяти в хранилище.
В настоящее время в деятельности ООО «РАМ Банк» используется SAP-
система, архитектура которой приведена на рис.1.3.
Автоматизация управленческих решений
Управление рисками
и рентабельностью
Управление
активами и
пассивами
Стратегическое
управление и
бюджетирование
Отчетность
my SAP
Единая база
клиентов
Продажи
Маркетинг
Операционная деятельность
Карты
Депозиты
Кредиты
Платежи
Лизинг
Валютные
операции
my SAP
Управление
финансами
Управление
персоналом
Сервисы
Средства интеграции
Хранилище
данных
Мобильный
доступ
Портал
14
Рис.1.3. Архитектура SAP-системы ООО «РАМ Банк»
Как видно из рис.1.3, в состав SAP-системы ООО «РАМ Банк» входят
модули для управления рисками и рентабельностью, активами и пассивами,
стратегического управления, бюджетирования, отчетности. Для автоматизации
операционной деятельности используются модули по работе с клиентами,
депозитами, кредитами, лизинговыми контрактами, платежами, выполнения
валютных операций.
В состав SAP-системы входит модуль mySAP, который используется
сотрудниками ООО «РАМ Банк» для автоматизации процессов управления
финансами, персоналом.
Дополнительные возможности создают средства интеграции, которые
позволяют управлять бизнес-процессами, хранилищем данных, включает в свой
состав модули интеграции приложений, получения мобильного доступа.
Модуль «Данные о клиентах» используется специалистами ООО «РАМ
Банк» для ведения учета физических и юридических лиц, вкладчиков,
заемщиков, кредиторов и дебиторов. В основе модуля «Данные о клиентах»
находится справочник бизнес-партнеров, включающий различные атрибуты,
позволяющие детализировать клиента или бизнес-партнера.
Основным преимуществом использования модуля «Данные о клиентах»
является снижение операционных рисков за счет детализации клиентской базы,
финансовых рисков за счет быстрого излечения необходимой операции для
обслуживания клиентов.
Модуль «Депозиты и карты» применяется специалистами ООО «РАМ
Банк» для организации эффективной работы и выполнения расчетно-кассовых
операций. Используя модуль «Депозиты и карты», специалисты ООО «РАМ
Банк» автоматизировали процессы осуществления текущих и расчетных
операций, выдачи депозитов и осуществления транзакционных операций по
счетам.
Модуль «Управления счетами» используется специалистами ООО «РАМ
Банк» для работы с картами клиентов и осуществления эквайринга. В этом
15
модуле учитываются действующее законодательство, противодействующее
легализации доходов, полученных преступным путем.
Также в состав SAP-системы ООО «РАМ Банк» входит модуль
«Кредиты», который используется специалистами для обработки документов
клиентов, желающих получить кредит в банке. В модуле существует
возможность создания кредитных продуктов, настройки их параметров,
закрепления договоров, платежей и комиссии. Используя модуль «Кредиты»,
ООО «РАМ Банк» исключает дублирование в работе различных структурных
подразделений, сопровождает существующие кредитные продукты
документооборотом, улучшает процесс контроля погашения клиентами взятых
кредитов и займов.
Модуль «Отчетность» позволяет специалистам ООО «РАМ Банк» вести
банковскую аналитику, а также формировать консолидированную отчетность за
определенный период времени. В данном модуле поддерживаются требования
Банка России к формированию отчетности.
Для стратегического планирования специалисты ООО «РАМ Банк»
используют модуль «Стратегическое управление», в состав которого входят
инструменты для мониторинга показателей эффективности работы банка,
оперативного мониторинга деятельности с выявлением отклонений.
Для работы с клиентами специалисты ООО «РАМ Банк» используют
модуль «Маркетинг», основанный на клиентоориентированном подходе к
построению бизнеса банка. В состав модуля входят инструменты для
маркетингового планирования, управления потенциальными сделками, PR-
компаниями. С помощью модуля «Маркетинг» ООО «РАМ Банк»
совершенствует маркетинговую деятельность, производит анализ клиентской
базы в разрезе целевых групп, скоринга, удовлетворенности и лояльности.
Недостатком SAP-системы ООО «РАМ Банк» является то, что она не
позволяет автоматизировать межбанковские операции и является
интегрированной системой только для автоматизации внутренней работы банка.
В настоящее время для осуществления межбанковских операций ООО
«РАМ Банк» использует международную систему SWIFT, которая является
международным платежным инструментом.
16
Система SWIFT обладает высокой безопасностью передачи данных,
включает инструменты для защиты от несанкционированного доступа, потерь
платежных поручений и финансовых транзакций. Кроме комплекса программ
для информационной безопасности система SWIFT включает концентраторы
контроля доступа, работы в машинных залах, гарантирует участникам системы
высокую конфиденциальность данных [6].
В состав международного платежного инструмента SWIFT входят модули
для автоматической нумерации входящих и исходящих транзакций, контроля
передачи сообщений между двумя банками в соответствии с индивидуальным
ключом. Также в систему входят инструменты для защиты каналов передачи
данных, различные кодирующие устройства, представленные генераторами
случайных чисел.
Кроме того работа в системе SWIFT предусматривает выделение
существенных затрат на совершение межбанковских транзакций и увеличивает
время на обработку документов.
Техническая архитектура ИС ООО «РАМ Банк» приведена на рис.1.4.
Источник: https://baza.diplomsite.ru/previewfile/1849