Отчет по практике: Характеристика деятельности ОАО Банк ВТБ

В результате IPO капитал Банка увеличился более чем в два раза - до 375 млрд рублей. Укрепление капитальной базы позволило ВТБ войти в число 100 крупнейших банков мира по размеру капитала.

С превращением в публичную компанию существенно повысился уровень открытости ВТБ. К управлению Банком были привлечены независимые директора, при Наблюдательном совете ВТБ был образован комитет по аудиту, а внутри Банка было создано Управление по работе с инвесторами. В 2007 году международное рейтинговое агентство Standard & Poor's признало ВТБ одним из наиболее информационно прозрачных российских банков.

Реализуя стратегию развития инвестиционного бизнеса, Банк приступил к созданию инвестиционного подразделения в рамках группы ВТБ и формированию в России фондов прямых и венчурных инвестиций. В частности, совместно с Российской венчурной компанией и ЕБРР Банк стал соучредителем первого в стране венчурного фонда, финансирующего российские инновационные компании.

ВТБ последовательно расширяет свое присутствие на рынках стран СНГ: приобрел контрольный пакет акций белорусского Славнефтебанка, докапитализировал дочерние банки в Украине и Армении, открыл представительства в Казахстане и Киргизии. Одновременно ВТБ продолжил консолидировать бизнес дочерних банков в Западной Европе.

ВТБ стал первым российским банком, получившим лицензию на осуществление банковской деятельности в Китае и Индии и открывшим в этих странах свои филиалы. Кроме того, активно участвуя в развитии российско-китайских торгово-экономических отношений, Банк приступил к обслуживанию банковских карт общенациональной китайской процессинговой компании UnionPay.

В октябре 2007 года, несмотря на глобальный кризис ликвидности, ВТБ успешно разместил рекордный для российских банков еврооблигационный займ на общую сумму 2 млрд долларов.

В ближайшем будущем ВТБ намерен в соответствии с избранной стратегией развития не только упрочить лидерство во всех основных сегментах российского рынка банковских услуг, но и стать первым и единственным в мире финансово-банковским институтом, предоставляющим банковские услуги практически на всём постсоветском пространстве. К концу 2010 года свыше полутора тысяч отделений ВТБ смогут предложить клиентам Банка весь комплекс финансовых услуг более чем в 20 странах мира.

депозитный расчетный операция банк

ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА

Руководство текущей деятельностью ВТБ осуществляется единоличным исполнительным органом Банка - президентом - председателем правления и коллегиальным исполнительным органом Банка - правлением. Исполнительные органы подотчетны Общему собранию акционеров и Наблюдательному совету Банка.

ПРАВЛЕНИЕ

Костин Андрей Леонидович

Президент - председатель правления

Член Наблюдательного совета

Кузовлев Михаил Валерьевич

Первый заместитель президента - председателя правления

Левин Вадим Олегович

Первый заместитель президента - председателя правления

Пучков Андрей Сергеевич

Заместитель президента - председателя правления

Солдатенков Геннадий Владимирович

Заместитель президента - председателя правления

Титов Василий Николаевич

Заместитель президента - председателя правления

Чупина Юлия Германовна

Заместитель президента - председателя правления

Дергунова Ольга Константиновна

Член правления

Лукьяненко Валерий Васильевич

Член правления

Новиков Евгений Валерьевич

Член правления

Цехомский Николай Викторович

Член правления

НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ

В компетенцию Наблюдательного совета ВТБ входит решение вопросов общего руководства деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Уставом ВТБ к компетенции Общего собрания акционеров.

Председатель Наблюдательного совета

Кудрин Алексей Леонидович

Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации - Министр финансов Российской Федерации

Члены Наблюдательного совета

Дворкович Аркадий Владимирович

Помощник Президента Российской Федерации

Дроздов Антон Викторович

Председатель Правления Пенсионного фонда Российской Федерации

Костин Андрей Леонидович

Президент-Председатель Правления ОАО Банк ВТБ

Медведев Юрий Митрофанович

Заместитель руководителя Федерального агентства по управлению государственным имуществом

Попова Анна Владиславовна

Статс-секретарь - заместитель Министра экономического развития Российской Федерации

Саватюгин Алексей Львович

Директор Департамента финансовой политики Министерства финансов Российской Федерации

Силуанов Антон Германович

Заместитель Министра финансов Российской Федерации

Улюкаев Алексей Валентинович

Первый заместитель председателя Центрального банка Российской Федерации

Независимые члены Наблюдательного совета

Варниг Маттиас

Управляющий директор компании Nord Stream AG (Швейцария)

Кропачев Николай Михайлович

Ректор Санкт-Петербургского государственного университета

РЕЙТИНГИ

АНАЛИЗ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ БАНКА

Основные показатели группы ВТБ за 9 месяцев 2008 г.

Кредитный портфель вырос за 9 месяцев 2008 года на 40,7% - до 84,5 млрд. долл. США:

объем корпоративных кредитов увеличился на 8,2% по сравнению с показателем на конец первого полугодия и составил 70,8 млрд. долл. США, доля рынка оставалась стабильной на уровне около 11%;

объем розничных кредитов за 3-ий квартал 2008 г. увеличился на 12,1% и составил 13,6 млрд. долл. США, при этом доля рынка значительно выросла до 8,2% по сравнению с 5,9% в конце 2007 г.

Общий объем депозитов вырос на 41,7% - до 52,6 млрд. долл. США:

депозиты корпоративных клиентов достигли 40,2 млрд. долл. США. В третьем квартале 2008 г. их рост составил 24,8% благодаря увеличению фондирования со стороны государственных структур;

розничные депозиты также выросли с коррекцией на 7-процентное снижение рубля к доллару в третьем квартале 2008 г. Доля рынка сохранилась на уровне около 4,9%.

Чистая процентная маржа за 9 месяцев 2008 г. составила 4,8%.

Доход от основной деятельности за 9 месяцев вырос до 3,8 млрд. долл. США - на 83,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Расходы на создание резервов увеличились по итогам 9 месяцев 2008 г. До 2,5% по сравнению с 1,3% на конец 2007 г.

Чистая прибыль за 9 месяцев 2008 г. составила 316 млн. долл. США по сравнению с 1 051 млн. долл. США за 9 месяцев 2007 г.

· снижение чистой прибыли в 3 квартале 2008 г. было вызвано:

· убытками в размере 273 млн. долл. США по портфелю ценных бумаг, ставших следствием значительного падения рынка;

· производственными расходами в размере 788 млн. долл. США в целях компенсации слияния на бизнес Банка негативных тенденций в экономике.

Вложения в долговые и долевые ценные бумаги сократились за 3 квартал на 3 млрд. долл. США - до 7,2 млрд. долл. США.

Убыток по портфелю ценных бумаг в третьем квартале был сокращен за счет эффективных мер по хеджированию рисков и применения МСФО 39, включая:

Переоценку справедливой стоимости ряда акций на основе моделей вследствие неоднократных приостановок торгов и низкого уровня ликвидности на фондовом рынке;

Реклассификации долговых ценных бумаг в соответствии с новой редакцией МСФО 39.

Коэффициент достаточности капитала по методике Банка международных расчетов на высоком уровне в 14%. При этом наблюдалось снижение данного показателя с уровня 15,8% на конец первого полугодия 2008 г., вызванное 7-процентным снижением рубля к доллару в третьем квартале 2008 г.

В 4 квартале 2008 г. достаточность капитала ВТБ значительно укреплена благодаря привлечению субординированного кредита ВЭБ в размере 200 млрд. рублей по ставке 8% с датой погашения в декабре 2019 года.

ОАО Банк ВТБ - один из крупнейших финансовых институтов в России, являющийся ключевым звеном группы ВТБ.

1. Включая чистый процентный доход и чистый комиссионный доход.

2. Включая долю меньшинства.

3. Отношение чистого процентного дохода к средним активам, приносящим процентный доход.

4. Показатели рассчитаны как отношение чистой прибыли к средним активам/собственному капиталу (включая долю меньшинства).

5. Включая расходы на создание резерва под обесценение кредитного портфеля, за вычетом доходов от небанковской деятельности.

Основными документами, с помощью которых проводится анализ финансового состояния Банка, являются Бухгалтерский Баланс и Отчет о прибылях и убытках. С помощью этих документов можно наиболее полно увидеть развитие деятельности Банка. Также на основе этих документов производится расчет основных показателей, имеющих первоочередное значение для Банка, таких как: коэффициент достаточности капитала, различные коэффициенты ликвидности, уровень процентной маржи, чистого спрэда, коэффициенты рентабельности капитала и рентабельности активов, коэффициенты уровня доходов и расходов. Эти показатели играют важную роль, как для успешного развития банковского бизнеса, так и для выполнения предписаний надзорных органов.

Таблица № 1 «Бухгалтерский баланс»