Отчет по практике: Характеристика деятельности ОАО Банк ВТБ

Важным направлением деятельности ВТБ Капитал также является организация выпусков ценных бумаг корпоративных клиентов Группы. ВТБ является признанным лидером в данной сфере и традиционно занимает ведущие позиции в рейтингах организаторов и андеррайтеров корпоративных облигационных займов на российском рынке.

Сеть банков и финансовых компаний Группы ВТБ за рубежом включает кредитные учреждения в Лондоне (Великобритания), Париже (Франция), Цюрихе (Швейцария), Франкфурте на Майне (Германия), Лимассоле (Кипр), Вене (Австрия), Виндхуке (Намибия), Луанде (Ангола), Киеве (Украина), Тбилиси (Грузия), Минске (Беларусь), и Ереване (Армения) и Баку (Азербайджан), филиалы в Сингапуре, Нью-Дели (Индия), Шанхае (Китай), а также представительства в Милане (Италия), Пекине (Китай), Алматы (Казахстан) и Бишкеке (Кыргызстан). Общие активы группы ВТБ превышают $108 113 млрд.

ВТБ также имеет широкую сеть филиалов, дочерних и ассоциированных банков, расположенных в наиболее важных и перспективных экономических регионах России: в Санкт-Петербурге, Хабаровске, Благовещенске, Иркутске, Красноярске, Калининграде, Ставрополе, Ижевске, Нижнем Новгороде, Краснодаре, Ульяновске, Магадане, Белгороде, Туле, Владимире, Йошкар-Оле, Костроме, Пензе, Самаре, Чебоксарах, Чите, Воронеже, Волгограде, Екатеринбурге, Перми, Тюмени, Ростове-на-Дону, Саратове, Астрахани, Челябинске, Владивостоке, Томске, Тамбове, Ярославле, Якутске, Казани, Омске, Уфе, Курске, Кемерово, Липецке, Смоленске, Калуге, Рязани, Ульяновске, Оренбурге, Петропавловске-Камчатском, Барнауле, Брянске, Вологде, Твери, Улан-Удэ, Новосибирске, Сыктывкаре, Саранске, Орле.

Услуги, предоставляемые Банком корпоративным клиентам (кроме банков):

ОАО Банк ВТБ предоставляет корпоративным клиентам следующий перечень банковских продуктов и услуг:

Расчетно-кассовое обслуживание.

В филиалах и дополнительных офисах Банка юридические лица могут открыть расчетные счета в рублях и иностранной валюте (включая клиринговые и замкнутые валюты), бюджетные счета в рублях и иностранной валюте, накопительные счета (для вновь образуемых обществ с ограниченной ответственностью), а также счета доверительного управления.

Банк ВТБ оказывает в части рассчетно-кассового обслуживания юридических лиц следующие виды услуг:

· открытие и обслуживание счетов;

· начисление и выплата процентов на непрерывный остаток денежных средств на счете;

· начисление и выплата процентов на среднемесячные остатки денежных средств на счете;

· переводы и зачисление денежных средств в рублях и иностранной валюте;

· прием и выдача наличных денежных средств;

· инкассация и доставка наличных денежных средств;

· предоставление в аренду индивидуальных банковских сейфов;

· организация приема платежей в пользу юридических лиц, на основании заключенных с ними договоров, за предоставленные товары, работы;

· расчеты по инкассо;

· установка и обслуживание системы «Электронный банк»;

· организация защищенного документооборота;

· специализированный банковский сервис «Расчетный центр клиента».

Кредитование.

ВТБ предоставляет корпоративным клиентам кратко-, средне- и долгосрочные кредиты и кредитные линии в рублях и иностранной валюте. Непременное условие предоставления кредитных ресурсов - наличие у клиента счетов и положительной кредитной истории в Банке (в случае если заемщик ранее кредитовался), а также положительный результат анализа проекта, предоставленного клиентом.

С целью оперативного удовлетворения неотложных краткосрочных потребностей клиента в денежных средствах ВТБ осуществляет кредитование клиентов в форме овердрафта. При этом Банк предоставляет клиенту возможность проводить платежи, получать наличные деньги с банковского счета при отсутствии или недостаточном на нем собственных средств.

Кроме того, промышленным потребителям на цели производства продукции ВТБ предоставляет займы в драгоценных металлах. Займы в металлах могут предоставляться заёмщику в наличной и безналичной формах.

Привлечение срочных средств клиентов.

ВТБ привлекает в рублях и иностранной валюте срочные депозиты, накопительные (пополняемые) депозиты, депозиты до востребования с предварительным уведомлением. Корпоративным клиентам предлагаются депозиты "овернайт", позволяющие размещать свободные средства сроком на один день.

Для получения дополнительного дохода, для проведения расчетных операций с контрагентами, а также в качестве заклада при получении банковских гарантий и кредитов можно использовать векселя ВТБ.

Кроме того, ВТБ выдает юридическим лицам и принимает к погашению именные депозитные сертификаты, а также депозитные сертификаты на предъявителя в рублях.

Международные расчеты и банковские гарантии.

Банк ВТБ является ведущим банком России в области обслуживания внешнеторговой деятельности, обязательства которого традиционно пользуются доверием в международных финансовых кругах.

Поскольку Банк ВТБ является одним из немногих банков страны, аккредитивы и гарантии которого, безусловно, принимаются иностранными банками и организациями, услуги Банка в области обслуживания ВЭД пользуются стабильным спросом у клиентов и потому являются одними из приоритетных банковских продуктов.

Банк ВТБ на высоком уровне оказывает полный спектр банковских услуг в целях обеспечения комплексного обслуживания внешнеторговых контрактов своих клиентов:

1. предоставляет консультации по любым вопросам, связанным с проведением международных расчетов и валютного контроля по внешнеторговым контрактам, на любом этапе совершения сделки (в том числе на этапе проработки условий контракта);

2. проводит международные расчеты по внешнеторговым контрактам в любых формах, принятых в международной банковской практике - от банковского перевода до разработки и реализации индивидуальной схемы расчетов:

3. предоставляет полный спектр услуг при проведении международных расчетов в форме:

o документарного аккредитива:

o документарного и чистого инкассо:

o банковского перевода:

Банк ВТБ своевременно и качественно осуществляет расчеты в форме переводов в иностранной валюте:

§ зачисляет выручку, поступившую в пользу его клиентов-экспортеров;

§ производит платежи внутри России и за границу;

§ осуществляет авансовые платежи по внешнеторговым контрактам;

§ производит платежи в оплату переводных и простых векселей и др.

4. осуществляет гарантийные операции.

Производные финансовые инструменты.

ВТБ проводит срочные форвардные сделки и конверсионные сделки "своп". Эти операции используются для страхования валютных рисков клиентов. Сделки могут заключаться с помощью систем "Рейтер-Дилинг" и "BS-Client", курьерской связи, а также по факсу и телексу. При проведении данного вида операций Банк не взимает с клиента комиссионное вознаграждение.

Для защиты от изменений цен на валюту используются такие способы страхования от валютных рисков, как фьючерсы и валютные опционы. По поручению клиентов ВТБ проводит на биржевом рынке операции с фьючерсами и опционами "колл" и "пут".

Безналичные конверсионные операции.

Покупка/продажа иностранной валюты за рубли или другую иностранную валюту по поручениям клиентов

ВТБ проводит конверсионные операции с различными видами иностранной валюты, включая свободно конвертируемые, ограниченно конвертируемые, клиринговые и иные валюты: покупку и продажу иностранной валюты за рубли и другую иностранную валюту.

Внешторгбанк выполняет безналичные конверсионные операции по поручениям юридических лиц, счета которых открыты во ВТБ и других банках.

Виды безналичных конверсионных операций:

· Конверсия "иностранная валюта/рубль" сроком "сегодня"

· Конверсия "иностранная валюта/рубль" сроком "завтра"

· Конверсия "иностранная валюта/рубль" на фиксированных условиях сроком "сегодня"

· Конверсия "иностранная валюта/рубль" на фиксированных условиях сроком "завтра"

· Конверсия "иностранная валюта/иностранная валюта" сроком "сегодня" (для иностранных валют, котируемых ВТБ)

Операции с банковскими и платежными картами.

ВТБ является принципиальным членом платежных систем Visa International с 1995 года, MasterCard International с 1998 года. С 2003 года Банк выпускает и обслуживает карты международной платежной системы Diners Club International, а также распространяет карты American Express. C 2006 года Банк обслуживает карты платежной системы China UnionPay.

Инвестиционный бизнес.

Инвестиционный бизнес группы ВТБ сфокусирован на организации выпусков долговых и долевых ценных бумаг, предоставлении клиентам консультационных услуг по сделкам слияний и поглощений в России и за её пределами, операций на товарно-сырьевых рынках, а также на развитии бизнеса прямых инвестиций и управлении активами. Инвестиционный бизнес группы ВТБ осуществляет свои операции из офисов в Москве, Лондоне и Сингапуре. Головной офис Инвестиционного бизнеса группы ВТБ расположен в Москве.

Депозитарные операции.

ВТБ является одним из крупнейших в России банковских депозитариев и оказывает полный спектр депозитарных и сопутствующих услуг по всем видам ценных бумаг.

Лицензии ВТБ:

· Генеральная лицензия Банка России № 1000;

· лицензии ФСФР России от 25 марта 2003 г. на осуществление: депозитарной деятельности № 178-06497-000100, брокерской деятельности № 177-06492-100000, дилерской деятельности № 177-06493-010000, деятельности по управлению ценными бумагами № 177-06496-001000;

· лицензия ФСФР России № 22-000-0-00011 от 4 октября 2000 г. на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.

Основные показатели депозитарной деятельности ВТБ:

· объем ценных бумаг на депозитарном обслуживании в ВТБ составляет более 25 млрд. долларов США;

· депозитарий ВТБ обслуживает более 3450 клиентов, включая более 210 нерезидентов, среди которых крупнейшие мировые банки, глобальные кастодианы, брокеры, управляющие компании и фонды;

· Банк ведет более 400 корреспондентских счетов депо, что предоставляет широкие возможности для междепозитарных расчетов;

· депозитарий ВТБ ежегодно обрабатывает более 100 тыс. клиентских поручений.

Секьюритизация и синдикация.

· Организация индивидуальных сделок по секьюритизации;

· Организация финансирования в форме накопителя;

· Выполнение функций Master Servicer, Back-up Servicer

Услуги, предоставляемые Банком, финансовым институтам:

· Расчетно-кассовое обслуживание;

· Организация синдикаций для финансовых учреждений;

· Организация структурного финансирования;

· Конверсионные операции;

· Межбанковское кредитование;

· Банкнотные операции;

· Операции с драгоценными металлами;

· Операции на рынке ценных бумаг;

· Операции с производными финансовыми инструментами;

· Расчеты по экспортно-импортным операциям/финансирование торговых операций;

· Депозитарные услуги;

· Операции с чеками.

Услуги, предоставляемые Банком, физическим лицам:

В рамках группы ВТБ работает специализированный розничный банк - ВТБ 24 (ЗАО), обслуживающий население и предприятия малого бизнеса.

Его создание вызвано стремлением Банка уделять как можно больше внимания потребностям и интересам частных лиц и малого бизнеса. Концентрация усилий на работе с розничными клиентами позволило создать структуру, максимально отвечающую их требованиям.

Основным акционером ВТБ 24 (ЗАО) является ОАО Банк ВТБ (более 96% акций).

ВТБ 24 является участником системы страхования вкладов и имеет все необходимые лицензии на осуществление банковской деятельности: генеральную лицензию Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций, лицензию на осуществление операций с драгоценными металлами, лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг и т. д.

ВТБ 24 обладает развитой филиальной сетью включающей более 160 филиалов и дополнительных офисов, расположенных в крупных российских городах.

Клиентам из числа предприятий малого бизнеса и физическим лицам ВТБ 24 предлагает полный спектр банковских услуг на уровне высочайших международных стандартов. В их числе -- расчетно-кассовое обслуживание и кредитование предприятий малого бизнеса, привлечение средств населения во вклады, все виды кредитования, включая ипотечное, выпуск банковских карт, система дистанционного обслуживания Интернет-банк и многие другие.

Размещено на Allbest.ur