Автореферат: Правовое регулирование договора факторинга в странах СНГ и Балтии

Шкут Оскар

ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДОГОВОРА ФАКТОРИНГА В СТРАНАХ СНГ И БАЛТИИ

12.00.03 - гражданское право, предпринимательское право, семейное право, международное частное право

Автореферат

диссертации на соискание ученой степени

кандидата юридических наук

Минск, 2015

Научная работа выполнена в учреждении образования

«Минский университет управления»

Защита состоится 14 апреля 2015 г. в 14:00 на заседании совета по защите диссертаций Д 02.01.04 при Белорусском государственном университете по адресу: 220030, г. Минск, ул. Ленинградская, 8, ауд. 407, тел. 226 55 41.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Белорусского государственного университета.

Автореферат разослан «____» марта 2015 года.

Ученый секретарь

совета по защите диссертаций А. В. Шидловский

ВВЕДЕНИЕ

В условиях мирового финансового кризиса резко сократилась доступность банковского кредитования для большинства хозяйствующих субъектов. Проблема задержки платежей, недостаточный объем собственных оборотных денежных средств, высокие процентные ставки по кредитам актуализируют интерес к факторингу со стороны субъектов хозяйствования многих стран, в их числе Республика Беларусь и Латвийская Республика. Факторинг способен удовлетворить потребности бизнеса в заемных ресурсах, являясь разумной альтернативой банковскому кредитованию. Своеобразным обеспечением обязательства в договоре факторинга выступает дебиторская задолженность, в результате чего отсутствует необходимость в залоге как способе обеспечения исполнения обязательства. Названные особенности договора факторинга предопределяют его востребованность в гражданском обороте, а также обуславливают развитие факторинга как финансовой услуги латвийских банков, в частности Latvijas pasta banka, и финансовых предприятий, таких как Capitalia, Nordea Finance Latvia.

Однако в правоприменительной практике при заключении и исполнении договора факторинга субъекты хозяйствования нередко сталкиваются с проблемами, являющимися следствием различных причин, основной из которых является отсутствие законодательства, способного эффективно регулировать факторинговые отношения. Надлежащее правовое регулирование договора факторинга позволит создать необходимую основу для стабильного и безопасного осуществления предпринимательской деятельности, достижения устойчивого роста национальных экономик стран СНГ и Балтии.

Таким образом, практика исходя из возрастающей экономической и социальной значимости факторинга настоятельно требует от юридической науки изучения особенностей договора факторинга и выработки предложений по совершенствованию его правового регулирования. Указанная задача может быть решена путем комплексного подхода с использованием сравнительно-правового метода исследования, в рамках которого надлежит выяснить правовую природу договора факторинга, его предмет, субъектный состав, содержание прав и обязанностей сторон и др. Интеграционные процессы в мировом сообществе создают условия для применения зарубежного опыта правового регулирования договора факторинга.

Общность подлежащих решению проблем и относительно небольшая развитость факторинговых отношений предопределили выбор законодательства стран СНГ и Балтии в качестве объектов сравнения. Подобного рода исследования до сих пор не проводились.

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

гражданский договор факторинг латвийский

Связь работы с крупными научными программами (проектами) и темами

Диссертационная работа соответствует тематике государственной Программы социально-экономического развития Республики Беларусь на 2011-2015 годы, утвержденной Указом Президента Республики Беларусь от 11 апреля 2011 г. № 136.

Диссертация выполнена в соответствии с п. 21 Концепции совершенствования законодательства Республики Беларусь, утвержденной Указом Президента Республики Беларусь от 10 апреля 2002 г. № 205, и п. 11.4 Перечня приоритетных направлений научных исследований Республики Беларусь на 2011-2015 годы, утвержденного постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 19 апреля 2010 г. № 585. Тема диссертации соответствует п. 115 Перечня актуальных направлений диссертационных исследований в области права на 2012-2016 годы, утвержденного решением межведомственного совета по проблемам диссертационных исследований в области права от 5 сентября 2012 г.

Цель и задачи исследования

Целью исследования является разработка теоретико-прикладной модели правового регулирования договора факторинга в странах СНГ и Балтии, выработка предложений по совершенствованию действующего законодательства Латвийской Республики и рекомендаций по его практическому применению в данной сфере.

Цель исследования обусловила постановку и решение следующих задач:

на основе сравнительно-правового анализа законодательства стран СНГ и Балтии выявить общие тенденции и особенности правового регулирования факторинга в странах СНГ и Балтии;

разработать авторскую теоретико-прикладную модель правового регулирования договора факторинга в странах СНГ и Балтии, включающую решение как теоретических, так и практических проблем договора факторинга;

установить правовую природу договора факторинга и охарактеризовать его предмет, определить место договора факторинга в системе гражданско-правовых договоров стран СНГ и Балтии, уточнить понятие договора факторинга;

исследовать отдельные виды договоров факторинга, используемые в гражданском обороте в странах СНГ и Балтии, и выявить их специфику;

раскрыть субъектный состав договора факторинга, проанализировать права и обязанности фактора и клиента, проанализировать нормы законодательства стран СНГ и Балтии в части ответственности сторон по договору факторинга;

на основе сравнительно-правового анализа законодательства стран СНГ и Балтии сформулировать и обосновать предложения по совершенствованию законодательства Латвийской Республики и рекомендации по его практическому применению.

Объектом диссертационного исследования является комплекс теоретических и практических вопросов, возникающих в сфере факторинговых отношений.

Предметом исследования выступают законодательство стран СНГ и Балтии о факторинге, международные договоры, существующие в правовой науке взгляды, идеи и представления о факторинге и особенностях его правового регулирования, материалы правоприменительной практики, статистические данные.

Научная новизна диссертации заключается в выводах, сформулированных с учетом того, что комплексное научное исследование правового регулирования договора факторинга по законодательству стран СНГ и Балтии в сравнительно-правовом аспекте предпринято впервые.

Положения, выносимые на защиту

1. Выявлены общие тенденции и особенности правового регулирования договора факторинга в странах СНГ и Балтии.

Общими тенденциями формирования и развития факторинговых правоотношений в странах СНГ и Балтии являются: трансформация факторинга как экономической категории в юридическую посредством государственной нормативно-правовой регламентации соответствующих общественных отношений; определяющее влияние экономического фактора на создание механизма правового регулирования факторинговых отношений; закономерное возрастание значения факторинга как способа финансирования субъектов предпринимательской деятельности.

Особенностью правового регулирования договора факторинга в странах СНГ и Балтии является различная степень разработанности правовых норм, регулирующих соответствующие отношения. В законодательстве большинства стран СНГ отмечается более детальная регламентация договора факторинга. Нормы о факторинге содержатся в отдельных структурных частях кодифицированных нормативных правовых актов, что свидетельствует об их институциональной природе по отношению к гражданскому праву как отрасли и обязательственному как подотрасли в системе гражданского права. В Республике Беларусь договор факторинга регламентируется нормами Гражданского и Банковского кодексов, т. е. нормами и частного, и публичного права. В законодательстве стран Балтии нормы о договоре факторинга разработаны недостаточно, их характеризует фрагментарность, несоблюдение принципов гармонизации и унификации норм национального законодательства с нормами международного права.

2. Авторская теоретико-прикладная модель правового регулирования договора факторинга в странах СНГ и Балтии, включающая решение как теоретических (выявление сущности и значения факторинга как способа финансирования субъектов предпринимательской деятельности, установление правовой природы и уточнение понятия договора факторинга, конкретизация субъектного состава и содержания факторингового правоотношения, определение места договора факторинга в системе договорных обязательств), так и практических проблем (внесение предложений по совершенствованию правового регулирования договора факторинга и разработка комплекса мер организационно-правового характера, направленных на стимулирование факторинговых отношений).

Предложенная теоретико-прикладная модель позволит заполнить существующий в латвийской науке гражданского права пробел в части исследования договора факторинга, повысить эффективность правового регулирования договора факторинга в Латвии посредством устранения законодательных пробелов и противоречий, создать благоприятные условия для развития факторинговых отношений и активизировать гражданский оборот в указанной сфере, путем унификации и гармонизации правовых норм содействовать развитию сотрудничества между субъектами хозяйствования стран СНГ и Балтии в целом, а также Республики Беларусь и Латвийской Республики в частности.

3. Установлена правовая природа договора факторинга, уточнен предмет договора факторинга, конкретизировано содержание факторингового правоотношения в законодательстве стран СНГ и Балтии, позволившие в совокупности сформулировать уточненное понятие договора факторинга, которое предлагается закрепить в ст. 468 «Договор факторинга» КЗ (Коммерческий закон) Латвийской Республики:

«Договором факторинга является такой договор, согласно которому одна договаривающаяся сторона (клиент) берет на себя обязанность передать за оговоренное вознаграждение другой договаривающейся стороне - коммерсанту (фактору) известные денежные требования клиента к третьему лицу (должнику), а также выполнить другие установленные договором факторинга обязательства, а коммерсант (фактор) обязуется принять уступленные денежные требования клиента к третьему лицу (должнику) и осуществить их финансирование в пользу клиента. Коммерсант (фактор), если это предусмотрено договором факторинга, обязан оказать за вознаграждение услуги, сопутствующие договору факторинга.».

Законодательное закрепление данного определения обеспечит точное понимание правовой природы договора и предмета договора факторинга, позволит устранить правовую неопределенность, существующую в КЗ Латвийской Республики в отношении обязанностей коммерсанта (фактора) и соответственно прав клиента, будет способствовать единообразной правоприменительной практике.

Вследствие того что денежное требование, являющееся предметом договора факторинга, может выступать и как эффективный способ обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом в коммерческом обороте, который предусмотрен в гражданском законодательстве большинства стран СНГ и Балтии, это предопределяет необходимость дополнения ст. 468 КЗ Латвийской Республики ч. 2 следующего содержания:

«(2) Известное денежное требование клиента к третьему лицу может быть уступлено клиентом коммерсанту (фактору) также в целях обеспечения исполнения обязательств клиента перед коммерсантом (фактором).».