Свидетель Соловищук О.Я. показал, что он работал в должности ведущего инспектора управления безопасности в Наименование организации В ходе проведения служебной проверки по заявлению клиента № Фио . ему стало известно, что в офисе № , расположенном по адресу: адрес с * в Алиев Э.Э.о. работал в должности клиентского менеджера «№», в том числе, для клиента № Фио с * в офисе № был ремонт и он переехал в другой офис № расположенный по адресу: адрес. Алиев Э.Э.о. может входить под свои логином и паролем в электронную банковскую базу «№», где имеются все сведения о клиентах «№» и их счетах, в том числе, клиента № Фио .. в службу безопасности № обратился клиент Фио с заявлением о том, что с его счетов похищены денежные средства. В ходе проведения служебной проверки по заявлению клиента № Фио . было установлено, что у него в № было открыто несколько счетов: № № сберегательный), с депозитный счет № , сберегательный счет № ; два в долларах США, а именно: № № , что подписи в заявлении на получение карты и мемориальном ордере на выдачу банковской карты № «визуально» отличаются от подписей Фио . на остальных документах, что в день выдачи данной банковской карты Фио находился в командировке в г. Пермь, что , в связи с тем, что сроки действия вкладов Фио . в № в долларах США истекали, он обратился к своему клиентскому менеджеру № Алиеву Э.Э.о. в офис № по адресу: адрес, с просьбой закрыть валютные вклады, сроки которых истекали, и открыть два новых валютных депозитных вклада, на которые перевести денежные средства в долларах США. Алиев Э.Э.о. провел операцию по закрытию валютных счетов Фио . и провел операцию по оформлению и открытию двух новых валютных счетов: № ; № в офис № по адресу: адрес снова обратился Фио к клиентскому менеджеру «№» Алиеву Э.Э.о. с просьбой закрыть рублевый депозитный вклад, срок которого истекал и открыть один новый рублевый депозитный вклад № и перевел на него 1 189 556 рублей 52 коп., что в отделении №, расположенном по адресу: адрес , на имя Фио . был открыт рублевый сберегательный счет № , на который должны были поступить денежные средства и открыт депозитный рублевый счет № , на который перечислены поступившие на сберегательный счет из Агентства по страхованию вкладов денежные средства в размере 700 000 рублей, а а были перечислены еще 16 000 рублей, а также, что № Донского отделения Наименование организации по адресу: адрес была оформлена банковская карта «№ , операция выдачи данной банковской карты проведена сотрудником Фио , подтверждение закрытия клиентской сессии на имя Фио . проведено сотрудником Фио . и что посредством данной банковской карты со счетов клиента Фио . были похищены денежные средства и со счетов клиента Фио . на карту № через систему « №» были переведены денежные средства в общей сумме 1 441 498,02 руб., а также на банковскую карту зачислены проценты в общей сумме 938,44 руб., по состоянию на остаток по банковской карте составляет 30,46 руб.. В рамках служебной проверки был выставлен запрос на № в целях поиска банковских карт, к которым была подключена услуга «Мобильный банк» на номер телефона: №, на который были перечислены часть денежных средств с карты № на имя Фио которая . была заблокирована кодом «F-мошенничество». По результатам служебной проверки № Фио были возвращены похищенные у него денежные средства.
Свидетель Фио показала, что работала в должности руководителя офиса № в Московском банке № № расположенного по адресу: адрес. на работу в № был принят Алиев Э.Э.о. на основании приказа о приеме работника на работу № и трудового договора № , который находился в ее подчинении и работал в должности клиентского менеджера наименование организацииструктурного подразделения № в офисе № был ремонт и он переехал в другой офис № , расположенный по адресу: адрес , а затем все переехали в отремонтированный офис № Алиев Э.Э.о. был переведен на работу в должности клиентского менеджера «№» в офис № по адресу: адрес . В должностные обязанности клиентского менеджера со статусом наименование организации по обслуживанию значимых клиентов специализированного по обслуживанию физических лиц, в том числе, входит обслуживание клиентов сегмента № , соблюдение операционно-кассовых правил, осуществление индивидуального обслуживания и консультирования клиентов сегмента № , обеспечение сохранности вверенных ему наличных денег и других ценностей, обеспечение сохранности имущества в вверенных ему клиентов сегмента № , осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов. Алиев Э.Э.о. в силу своих служебных обязанностей был обязан соблюдать требования трудового договора, должной инструкции, распорядительных документов № и нормативно-правовых актов и не имел права кому-либо разглашать сведения и персональных данных клиентов, информацию о их счетах и вкладах, об операциях по счетам клиентов Наименование организации
Свидетель Фио . показала, что она работала в должности заместителя руководителя офиса № в Московском банке № №, расположенного по адресу: адрес. В №, если клиент относится к сегменту № , то любые данные о клиенте, а именно: его паспортные данные, его данные о счете будут недоступны всем менеджерам №, а будут доступны его персональному клиентскому менеджеру «№», который имеет доступ ко всем сведениям о своем клиенте и его счетах, может в любое время зайти в электронную базу и узнать данные по счетам своих клиентов, при этом у каждого клиентского менеджера ***имеется своя база клиентов со статусом № , которая недоступна для других менеджеров № без разрешения клиентского менеджера ***, который должен добавить их в команду обслуживания клиента и когда менеджер № входит в карточку клиента №, то данные о таком входе отражаются, фиксируются и хранятся в электронной базе № в виде логина менеджера. Если клиент № желает «Он-лайн» распоряжаться своими счетами, то он должен в любом офисе № у любого менеджера или операциониста № оформить и открыть банковскую карту, через которую он в любом терминале № может получить свой персональный логин и пароль и самостоятельно узнавать все данные о своем счете и распоряжаться им, при этом, к банковской карте присваивается новый номер счета. Когда клиент № обращается к менеджеру №, то он должен предъявить свой паспорт для идентификации его личности.
Из показаний свидетеля Фио следует, что «она до января работала в должности младшего специалиста по обслуживанию частных лиц в офисе № , расположенном по адресу: адрес, где она . оформляла и выдавала банковскую карту « » № на имя Фио . под наблюдением контролирующего сотрудника Фио .. Она (Фио .) подтверждала личность мужчины, представившегося Фио и предъявившего ей паспорт на имя Фио при этом, она сверила фотографию в паспорте с внешностью мужчины, предъявившего паспорт и проверила паспорт через ультрофиолетовые лучи на предмет подделки, а также проверила данные паспорта с данными клиента № Фио . имеющимися в электронной системе №, где содержатся фамилия, имя, отчество клиента № и его паспортные данные. У нее (Фио ) не возникло сомнений в подлинности паспорта и предъявившего паспорт мужчины, так как фотография соответствовала с внешностью мужчины. Как, ей (Фио ), впоследствии в ходе проведения службой проверки службой безопасности № стало известно, что , когда ею была оформлена и выдана данная банковская карта, клиент № Фио находился в командировке в г. Пермь» (л.д. 75-78, 86-88 том № 4).
Свидетель фио показала, что она работала в должности менеджера по обслуживанию частных лиц в офисе № , расположенном по адресу: адрес. Она (Фио .) , как контролирующий сотрудник, осуществляла контроль за сотрудником Фио и проводила подтверждение личности мужчины, представившегося Фио , на имя которого Фио была оформлена и выдана банковская карта «» № , при этом, она проверяла фотографию в паспорте с внешностью мужчины, представившегося Фио , проверяла его паспорт через ультрофиолетовые лучи на наличие подделок, сверяла данные паспорта с данными клиента № Фио имеющимися в электронной системе №, где содержатся фамилия, имя, отчество клиента № и его паспортные данные. У нее (Фио .) не возникло сомнений в подлинности паспорта и предъявившего паспорт мужчины, так как фотография соответствовала с внешностью мужчины. Как, ей (Фио .), впоследствии в ходе проведения службой проверки службой безопасности № стало известно, что , когда ею была оформлена и выдана данная банковская карта, клиент № Фио находился в командировке в г. Пермь.
Свидетель Фио показал, что он в октябре работал в должности специалиста офиса продаж в офисе расположенном в районе станции метро где он познакомился с менеджером офиса продаж Самсоновым А.М., в августе он работал в офисе №, расположенном в по адресу: адрес где вместе с ним в офисе работал второй менеджер Фио .. Ему (№.) известно, что Самсонов А.М. занимался взломом qiwi-кошельков, которые были привязаны к номеру сотового телефона с целью хищения денежных средств, о чем ему (фио .) говорил непосредственно Самсонов А.М. в ходе личного общения. К нему (№.) в обратился Самсонов А.М. с просьбой дать ему несколько пустых Sim-карт без каких-либо номеров телефонов, что он и сделал, так как он занимался восстановлением и заменой сим-карт.
Из показаний свидетеля Фио . следует, что «он в работал в должности специалиста офиса продаж в офисе №, расположенном в районе станции метро « », где он познакомился с сотрудником Самсоновым А.М.. Ему (Фио .) в августе на мобильный телефон позвонил Самсонов А.М. и сказал, что ему необходимо произвести замену сим-карты, что номер мобильного телефона, сим-карту которую он (Фио .) заменит уже оформлена на человека и что к нему (Фио .) в офис придет человек, которому он восстановит сим-карту, на что он согласился за 5 000 руб., при этом, Самсонов А.М. не посвящал его в свои планы относительно дальнейшего использования сим-карты с номером мобильного телефона: № на его (Фио .) мобильный телефон пришло сообщение от Самсонова А.М. с номером телефона №, который необходимо было заменить и номером сим-карты, к которой его необходимо прикрепить и после сообщения Самсонова А.М. в офис пришел ранее ему (Фио .) не знакомый молодой человек - Рак В.В., как ему стало известно, и он оформил перевыпуск сим-карты с номером телефона: № которую он передал Рак В.В» (л.д. 63-68, 97-100 том № 4).
Виновность подсудимых Алиева Э.Э. о., Самсонова А.М. и Рак В.В., каждого, в содеянном также подтверждается следующими письменными доказательствами, документами и вещественными доказательствами:
Том № 1
-заявлением Фио . о произошедшем ., согласно которому у него с депозитных счетов, открытых в банке «№) в Краснопресненском отделении № адрес были похищены его денежные средства и закрыты депозиты (л.д. 3);
-отчетом о служебной поездке ., согласно которому Фио с дата . находился в служебной командировке в г. Пермь (л.д. 217-220);
-приказом о направлении работника в служебную поездку ., согласно которому Фио с дата находился в служебной командировке в г. Пермь (л.д. 221);
-счетом №, чеками об оплате, согласно которым Фио с дата . проживал в № (л.д. 222-223);
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с дата . по счету № на имя Фио привязанного к дебетовой банковской карте №,
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с по счету № на имя Фио
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с дата по счету № на имя Фио
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с дата по счету № на имя Фио . на общую сумму 16 028,72 долларов США,
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с . по счету № на имя Фио
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с . по счету № на имя Фио
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с . по счету № на имя Фио
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с * по счету № на имя Фио
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с по счету № на имя Фио
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с . по счету № Фио
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с . по счету № на имя Фио
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с . по счету № на имя Фио . (л.д. 226, 227-260);
-заявлением на получение дебетовой карты № на имя Фио . с указанием мобильного номера: № и мемориальным ордером на нее (л.д. 264-265, 266);
-выпиской о движении денежных средств (операций) по счету № на имя Фио привязанного к дебетовой банковской карте № (л.д. 279);
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с по счету № на имя Фио . на общую сумму 1 189 562, 06 рублей (л.д. 280);
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с по счету № на имя Фио . на общую сумму 20 034, 61 долларов США (л.д. 281);
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с дата . по счету № на имя Фио . (л.д. 282);
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с дата по счету № на имя Фио . (л.д. 283-286);
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с дата . по счету № имя Фио . (л.д. 287);
-выпиской о движении денежных средств (операций) за период с дата . по счету № 018 имя Фио . (л.д. 288);
-ответом на запрос начальника ОБ МР «Москва» № ., согласно которому, согласно данным автоматической системы расчетов по номеру: замена. производилась в офисе продаж №, расположенном по адресу адрес под учетной записью фио . (л.д. 295);
-справкой ЦБ РФ о курсе валют по состоянию на (л.д. 352);
Том № 3
-протоколом осмотра предметов и документов - DVD-R диска, содержащего фонограммы разговора Самсонова А.М. по сотовому телефону: № с Фио ., в котором они обсуждали хищение денежных средств со счетов, в частности, Самсонов А.М. интересуется у Фио . - «ты говоришь, что там 4 человека, в каких долях», на что Фио отвечает – «там все поровну, просто изначально это тема старая, она новогодняя, мы как бы в нее вкладывали деньги, немало вкладывались, но, соответственно, оттуда тоже чуть-чуть вытащили, и сейчас вот залезли, посмотрели, там еще есть какая-то сумма, не какая-то, а, большая, 702, короче, соответственно, 4 человека в теме, они так прямо максимально серьезно закреплены, а тебе можно просто, допустим, какой-то процент», далее, Самсонов А.М. интересуется у Фио в каких долях будут распределяться деньги, на что Фио отвечает, что деньги будут делиться поровну на 4 человек, по 175», «просто «симку» выкинул, вот только вот вчера залез, думаю, дай посмотрю просто из интереса, залезаю, а там еще подарок оставили, есть номер, все есть, входы, логины, пароли есть, а «симки» нет, поэтому мне вот она нужна, потому что через нее я буду звонить в место подтверждать перевод», «я вывел подчистую «полтораху» и сейчас залез, там еще 700» (л.д. 57-74, 75);
-протоколом осмотра предметов и документов . – DVD-R диска со сведениями по лицевому счету № о входящих и исходящих платежах (л.д. 80-82, 83);
-протоколом осмотра предметов и документов . – DVD-R диска с видеозаписью из №, согласно которой мужчина производит манипуляции с банковской картой у банкомата (л.д. 84-85, 86);
-протоколом осмотра предметов и документов . – DVD-R диска с видеозаписью из №, согласно которой мужчина производит манипуляции с банковской картой у банкомата (л.д. 110-111, 112);
-протоколом осмотра предметов и документов . – DVD-R диска с видеозаписью из № из салона оператора сотовой связи ОАО «№», согласно которой мужчина общается с оператором сотовой связи ОАО «№» (л.д. 113-114, 115);
-постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств . – электронного носителя информации DVD-R диска с фонограммой разговора обвиняемого Самсонова А.М.; электронного носителя информации DVD-R диска со сведениями по лицевому счету № ; электронного носителя информации DVD-R диска со сведениями из №; электронного носителя информации CD-R диска с видеозаписью из ЗАО № электронного носителя информации CD-R диска № 156334 с видеозаписью из № (л.д. 116-117);
Том № 4
-протоколом предъявления для опознания по фотографии ., в ходе которого Фио . на фотографии опознал Рак В.В., при этом, он пояснил, что именно этот молодой человек приходил в помещение офиса №, расположенное на первом этаже № по адресу: адрес, которому он передал восстановленную сим-карту с номером телефона: телефонный номер (л.д. 95-96);
-компьютерным журналом электронной программы СRM, согласно которому пользователь и оператор Алиев Э.Э.о входил в счета Фио . ., закрывал вклады, добавлял операции в клиентскую сессию, открывал счета, в том числе, Алиев Э.Э.о. в 12 час. 13 мин. зашел в клиентскую базу и провел операцию по переоформлению счетов Фио .; в 13 час. 56 мин. закрыл клиентскую базу; в 10 час. 51 мин. Алиев Э.Э.о. зашел в клиентскую базу и провел печать справки о наличии счетов у клиента Фио .; в 10 час. 53 мин. закрыл клиентскую базу; в 13 час. 39 мин. Алиев Э.Э.о. зашел в клиентскую базу и провел операцию по переоформлению счета клиента Фио . и в 13 час. 50 мин. закрыл клиентскую базу (л.д. 118);
-актом проведения служебного расследования по заявлению клиента Фио . о возмещении денежных средств, похищенных с его счетов в результате мошеннических действий согласно которому со счетов клиента № Фио . произошло хищение денежных средств третьими лицами (л.д. 131-142);
-заключением № на обращение Фио согласно которому со счетов клиента № Фио . произошло хищение денежных средств третьими лицами (л.д. 143-145);
-заявлением Алиева Э.э.о. о согласии с переводом на должность клиентского менеджера наименование организации (л.д. 147);
-приказом о переводе работника на другую работу Алиева Э.Э.о. от . со специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № в должности клиентского менеджера № в универсальный дополнительный офис № в должности клиентского менеджера № (л.д. 148);
-соглашением об изменении определенных сторонами условий трудового договора № с работником Наименование организации от . Алиевым Э.Э.о. (л.д. 149);
-должностной инструкцией Клиентского менеджера внутреннего структурного подразделения (№ Наименование организации № Алиева Э.Э.о. (л.д. 150-153);
-заявлением Алиева Э.э.о. о согласии с переводом на должность клиентского менеджера наименование организации . (л.д. 156);
-приказом о переводе работника на другую работу Алиева Э.Э.о. от с универсального дополнительного офиса № в должности клиентского менеджера № в специализированный по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № в должности клиентского менеджера № (л.д. 157);
-дополнительным соглашением о внесении изменений в трудовой договор № с работником филиала «№ Алиевым Э.Э.о. (л.д. 158);
-дополнительным соглашением о внесении изменений в трудовой договор № с работником филиала «№» . Алиевым Э.Э.о. (л.д. 160);
-должностной инструкцией Клиентского менеджера внутреннего структурного подразделения № Наименование организации Краснопресненского отделения № Алиева Э.Э.о. с дополнением (л.д. 161-166, 167);