Министерство промышленности и торговли Тверской области
Государственное бюджетное профессиональное образовательное учреждение
«Тверской колледж им.А.Н.Коняева»
Реферат
Ценные бумаги как объекты гражданских прав
Выполнил:
студент группы 2-ЗПСО9
Эргашева Муштарибону Хамиджановна
Проверил преподаватель:
Пискарёва Жасмина Маликовна
Тверь 2024
Содержание
Введение
ГЛАВА 1. Проблемы классификации ценных бумаг
ГЛАВА 2. Виды ценных бумаг по гражданскому законодательству РФ и их общая характеристика
Заключение
Список использованных источников
Введение
Среди важных научных вопросов правового регулирования оборота ценных бумаг можно выделить вопросы их классификации и систематизации.
В последние годы законодательство, касающееся ценных бумаг, одно из наиболее динамично развивающихся. Гражданскому кодексу Российской Федерации (далее - ГК РФ) более 20 лет, при этом только в 2013 г. состоялись самые существенные его изменения и дополнения за все прошедшие годы, их необходимость была обоснована в Концепции развития гражданского законодательства РФ. Седьмая глава ГК РФ о ценных бумагах переработана особенно глубоко, в частности, впервые законодательно закреплены понятие и правовой режим бездокументарных ценных бумаг, из которых самой многочисленной и наиболее интенсивно используемой в обороте является акция.
Действующее российское законодательство о ценных бумагах, в общем и целом опирается на теоретические разработки отечественных и зарубежных цивилистов.
На особую важность классификаций в научных исследованиях неоднократно указывали представители различных наук. Это, прежде всего работы таких автором как Агарков М.М., Алексеев А.А., Арканников М.В., Белов В.А., Брагинский М.И., Валеев М.М., Викут М.А., Витрянский В.В., Гудков Ф.А., Долгаев С.Е., Егоров Н.Д., Исаенкова О.В. Карабанова К.И., Кашанина Т.В., Крашенинников Е.Л., Мурзин Д.В., Нерсесов Н.О., Новоселова Л.А., Савиков А.В., Скловский К.И., Степанов Д.И., Тарасов Т.И., Трусова О.А., Харин А.Н., Шевченко Г.Н., Шевченко А.С., Шершеневич Г.Ф., Юлдашбаева Л.Р., Яковлев В.И., и другие.
Поэтому вопрос о юридических классификациях ценных бумаг является актуальным и перспективным.
В связи с особой многогранностью данной темы и существующим множеством видов ценных бумаг и их подвидов, каждый из которых обладает определенными особенностями, возводящими его в ранг уникальности и отличающими от иных видов ценных бумаг, автор посчитал целесообразным ограничиться рассмотрением основных видов ценных бумаг, наиболее распространенных и обращающихся на российском рынке ценных бумаг, а также в соответствии с классификацией их, данной ГК РФ. Также автор приводит описание признаков рассматриваемых видов ценных бумаг. Некоторые другие виды ценных бумаг автор рассматривает в рамках приведения определения их сущности и некоторых характерных им особенностей.
Объектом исследования являются общественные отношения, возникающие в области правового регулирования ценных бумаг.
Предмет исследования - комплекс нормативно-правовых документов, литературы и материалов судебной практики.
Цель работы - обобщить теоретическое понимание вопросов в области исследования основных видов ценных бумаг.
Исходя из цели, выделим следующие основные задачи: исследовать вопросы систематизации и классификации видового многообразия ценных бумаг на основе выделения трех главных признаков-характеристик ценных бумаг: класса, типа и формы; рассмотрение особенностей отдельных видов ценных бумаг; выдвижение гипотезы законодательной регламентации ценных бумаг по их видам; анализ тенденций развития правовой конструкции ценной бумаги в гражданском законодательстве; внесение предложений о возможных изменениях существующего законодательства.
Любое научное исследование предполагает точное определение не только его цели и задач, но и приемов и способов решения поставленной научной задачи. Методологическую основу исследования составили системный, сравнительно-правовой, структурно-функциональный, формально-логический и иные методы научного познания. Сочетание указанных методов позволяет осуществить наиболее полный научный анализ исследуемого явления, выявить его сущность, определить недостатки правового регулирования и сформулировать предложения по совершенствованию законодательства.
Структура данной работы состоит из введения, двух глав включающих, в себя шесть параграфов, заключения, списка использованной литературы (40 наименований).
ГЛАВА 1. Проблемы классификации ценных бумаг
ценная бумага гражданское законодательство
В настоящее время понятие ценной бумаги фиксируется ст. 142 ГК РФ, согласно которой ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. С передачей ценной бумаги переходят все удостоверяемые ею права в совокупности.
К проблемам классификации ценных бумаг как объектов гражданских прав обращались многие ученые. При этом обычно используются сходные подходы, основанные на классификациях: по видам, формам, крупным однородным совокупностям ценных бумаг. В частности, А.В. Габов использует для классификации принцип видового отличия ценных бумаг.[1] Он же предлагает оригинальный способ подразделения всех ценных бумаг на две основные категории: регулируемые и не регулируемые государством.[2] Спорность этого подхода состоит в том, что, во-первых, государство само по себе не может «регулировать ценные бумаги», ведь обеспеченные государством правовые нормы регулируют общественные отношения. Во-вторых, остается неопределенность в том, что подразумевать под «регулированием ценных бумаг», так как любые ценные бумаги закреплены законодательно в силу положений ст. 142 ГК РФ. В этом смысле правильнее было бы говорить не о правовом регулировании, а об административном воздействии государства на оборот ценных бумаг. Такое воздействие далеко не всегда охватывает те или иные классификационные группы: к примеру, обновленное законодательство в ряде случаев не требует государственной регистрации даже эмиссионных ценных бумаг.
Н.О. Нерсесов предлагал различать ценные бумаги по содержанию, по личности должника и по личности кредитора.[3]
М.М. Агарков, следуя традициям германского права, придерживался четырехчленной классификации ценных бумаг: на обладающие публичной достоверностью (на предъявителя, именные, ордерные) и не обладающие публичной достоверностью (обыкновенные именные).[4] М.М. Агарков применял такие классификационные основания по отношению к ценным бумагам, как способы легитимации держателя бумаги в качестве субъекта выраженных в ней прав, публичная достоверность, способ эмиссии, характер и содержание выраженных в бумаге прав, по субъекту соответствующей обязанности, характер выраженного требования (основное или дополнительное) и происхождение ценной бумаги.[5]
Не менее разнообразны основания материально-правовой классификации ценных бумаг, применяемые В.А. Беловым: содержание и характер воплощаемых в ценной бумаге прав; содержание или вид правоотношений, выраженных в бумаге; степень обоснованности и самостоятельности; личность должника, выпустившего в обращение ценную бумагу.[6] В.А. Белов придерживается классической трехчленной классификации, но уделяет особое внимание делению ценных бумаг на документарные и бездокументарные (безналичные).[7]
Нетрудно заметить, что авторы используют либо совпадающие, либо дополняющие и развивающие друг друга основания выделения и изучения ценных бумаг как объектов гражданских прав, что позволяет сделать вывод о достаточной обоснованности применяемых специалистами оснований и об отсутствии заметных противоречий во взглядах ученых.
Выделение абстрактных и каузальных (материальных) ценных бумаг возможно, но основания такового выделения подлежат установлению. В.А. Белов пишет, что это «различие абстрактных и каузальных (материальных) ценных бумаг в различном распределении бремени доказывания наличности основания принятия на себя обязательства по ценной бумаге».[8] Однако такое разграничение абстрактных и каузальных ценных бумаг вовсе не вытекает из содержания действующего законодательства о ценных бумагах, которое не оперирует понятием «основания принятия на себя обязательства по ценной бумаге» и не знает в связи с этим обязанностей по отношению к таким основаниям. Абстрактные ценные бумаги, как известно, потому и являются абстрактными, что их действительность не зависит от оснований совершения. Отсутствие взаимосвязи абстрактных ценных бумаг с основаниями их выдачи приводит к тому, что никто не обязан доказывать наличие оснований принятия на себя соответствующих обязательств. «В силу указанного требования включение в текст документа каких-либо формулировок, связывающих обещание (или предложение) платить с наступлением какого-либо события, с возникновением, прекращением или наличием каких-либо обстоятельств или с выполнением каких-либо условий, лишает документ силы векселя».[9]
Вопрос об абстрактности или каузальности других ценных бумаг не так прост. Например, согласно ст. 13 Федеральный закон от 16.07.1998 №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее - ФЗ об ипотеке) закладная является именной ценной бумагой, удостоверяющей следующие права ее законного владельца: право на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, без представления других доказательств существования этого обязательства; право залога на имущество, обремененное ипотекой. Следовательно, в той степени, в какой права законного владельца закладной удостоверяются без предоставления доказательств существования денежных обязательств, обеспеченных ипотекой, закладная моделируется как абстрактная ценная бумага; в той степени, в какой закладная подтверждает залоговые права на конкретный объект залога, она обладает взаимосвязью с основаниями ее выдачи и соответствующей каузальностью. Иначе быть не может: если документ, именуемый закладной, выдан без состоявшегося договора о залоге, он не имеет значения закладной. Таким образом, каузальность закладной выражается в том, что при обращении взыскания на объект залога на основании закладной требуется доказать наличие залоговых правоотношений и взаимосвязь конкретной выданной закладной с соответствующими правоотношениями. Налицо бифуркация юридической сущности закладной как ценной бумаги, выражающаяся в наличии у нее черт абстрактности и каузальности и обусловленная взаимосвязью с конкретным гражданско-правовым институтом - ипотечным кредитованием.[10]
Как правило, авторы специально не исследуют вопрос методологии классификации, что обусловливает, в общей массе, повторение классификаций, вытекающих из закона. Поэтому мы считаем нужным выделить два самых основных принципа классификации ценных бумаг: легальный (когда в законе закреплены отличительные признаки той или иной группы ценных бумаг) и фактический (при отсутствии такого закрепления). На основе предложенного первичного деления возможно построение классификационных систем по различным основаниям. Каждое классификационное деление будет иметь свое научное, юридико-практическое и нормотворческое значение.
Анализ гражданского законодательства указывает на сохранение принципа разнорежимного правового регулирования в зависимости от трех основных классификационных признаков-характеристик ценных бумаг: а) лица-правообладателя, б) формы выпуска, в) фактора эмиссионности ценной бумаги.
Не все из указанных признаков-характеристик закреплены в законе. Так, в нормах ст. 145 ГК РФ закреплен принцип деления ценных бумаг в зависимости от субъекта-правообладателя. Из ст.149 ГК РФ лишь вытекает возможность существования, помимо бездокументарных, также и документарных ценных бумаг. Фактор «эмиссионности» ни в ГК РФ не закреплен вообще. Cтатья 2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», в принципе, допускает дихотомическое выделение парного понятия неэмиссионной бумаги. Но возможна и другая точка зрения: сам факт закрепления в законе понятия эмиссионной бумаги еще не означает невозможности существования двух, трех и более каких-то иных родовых совокупностей ценных бумаг.
Анализ динамики действующего законодательства позволяет выделить два основных принципа конструирования системы норм о ценных бумагах, которые обозначим как отраслевой и функциональный. Отраслевой принцип предполагает объединение правовых норм по принадлежности их к сфере оборота ценных бумаг. Функциональный принцип означает регламентацию отдельных видов деятельности и статуса специальных субъектов независимо от того, ведется ли такая деятельность в сфере ценных бумаг или в иных отраслях. К настоящему моменту проявилась тенденция перехода от отраслевого к преимущественно функциональному принципу. На это указывает принятие ряда федеральных законов «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» №224-ФЗ от 27 июля 2010 г., «О клиринге и клиринговой деятельности» №7-ФЗ 07.02.2011 г., «Об организованных торгах» №325-ФЗ от 27.11.2011 г., «О центральном депозитарии» №414-ФЗ от 7.12.2011 г. и внесение изменений в действующие правовые акты. Такую тенденцию можно признать позитивной, соответствующей мировому опыту. Но в силу специфики ценных бумаг как юридической категории отраслевой принцип будет сохранять свое значение. Разница лишь в том, что на отраслевом уровне должны регулироваться самые основные отношения, непосредственно связанные с ценными бумагами. Преобладающими здесь будут нормы режимно-правового и специального характера. По функциональному признаку должны регулироваться более общие группы отношений с преобладанием норм статусного, административно-юрисдикционного, санкционного характера.
Учитывая вышесказанное, необходимо произвести систематизацию ценных бумаг по трем главным классификационным основаниям. Поскольку устойчивых обозначений эти основания в науке и практике пока не получили, постараемся восполнить этот пробел и предложим их следующие обозначения.