Вместе с тем сложившиеся денежные теории основываются на упрощенных представлениях о связях денег со временем, в них остаются невостребованными достижения классической школы. В рамках классической школы получила распространение теория, которая связана с признанием товарной природы денег и истоками которой послужили взгляды меркантилистов (А.Монкрентьена, Ф.Галиони и др.), отождествляющих деньги с благородными металлами и считавших, что они являются деньгами в силу природных своих свойств. А.Смит и Д.Рикардо рассматривали деньги как удобный для обмена товар, стоимость которого определяется затратами труда. Они указывали на целесообразность использования бумажных денег при обязательном обмене их на благородный металл. Многие экономисты XIX в. придерживались аналогичных взглядов, но стоимость денег уже определялась ими на основе издержек производства и временно на рынке – на основе спроса и предложения. К.Маркс, развивая товарную теорию денег, рассматривал деньги как особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента, и отмечал, что деньги не техническое средство обмена, а исторически определенная форма связи товаропроизводителей. Он выделяет пять функций денег, в которых реализуется их сущность: мера стоимости; средство обращения; средство образования сокровищ; средство платежа; мировые деньги. Различные формы и виды денег им рассматриваются как логически взаимосвязанные и выражают их историческую эволюцию.
В рамках товарной теории денег было отмечено, что деньги сами по себе как представители товарного мира обладают стоимостью, величина которой измеряется по шкале рабочего времени. При этом акцентировалось внимание на затратном аспекте использования рабочего времени и недооценивалось то обстоятельство, что в денежной форме феномен времени реализует себя не только как измеритель стоимости (издержек) производства, но и полезности благ. Утвердившийся в современных условиях функционально-прагматический подход к анализу денег способствовал тому, что главное значение придается анализу полезности денег как одному из экономических ресурсов, но устраняется связь денег с феноменом времени как субстанциональной основой их существования. Вместе с тем именно потому, что все товары как ценности воплощают в себе израсходованную экономическую энергию, они становятся сами по себе соизмеримыми с помощью шкалы времени. Поэтому деньги как специфический товар и могут превратиться в общую для всех товаров меру ценностей, а также выполнять на данной основе все другие функции в соответст-
128
вии с требованиями конкретного периода времени развития рыночной экономики.
Для создания продукции с некоторым полезным эффектом при данном уровне эффективности совокупного времени требуется затратить вполне определенное его количество. Применяемая в рыночной экономике денежная единица соответствует некоторой величине экономической энергии, которая определяет покупательную силу (ценность) денег и измеряется по шкале времени исходя из сложившегося в обществе стандарта покупательной силы времени.
Как отмечал еще Ф.Хайек, рынок и система относительных цен выражают способность экономических субъектов синтезировать высокоабстрактную информацию с предельно конкретной. Полезность хозяйственных благ в рыночной экономике устанавливается на основе обменных операций, определяется их меновой способностью и измеряется покупательной силой совокупного времени. Координация деятельности рыночных субъектов во временном пространстве, осуществление операций, связанных с обменом, платежами и накоплением, требуют использования денег в качестве всеобщего эквивалента эффективности (полезности) времени хозяйственной деятельности людей.
До ухода золота из денежного обращения бумажные и кредитные деньги были символами золота и через него выражали ценность остальных товаров. Золото как денежный товар выполняло функцию меры ценности, представляя определенное количество покупательной силы макроэкономического времени, выступало кристаллизацией меновой силы товаров и в качестве средства накопления регулировало количество бумажных денег в обращении. Реализация регулирующих функций времени с помощью денежных систем, основанных на золотом обеспечении, с углублением разделения труда требовала все больших общественных издержек на их обслуживание и формировала высокую чувствительность движения товарных цен в режиме реального времени от динамики затрат совокупного времени на добычу золота, спроса и предложения на рынке золота, что усиливало неустойчивость рыночных процессов в условиях динамизации экономики и способствовало осуществлению радикальных изменений в денежной сфере в результате отказа от свободного обмена бумажных денег на золото по государственному курсу. Уход золота из обращения не означает, что исчез всеобщий эквивалент, или деньги. После ухода золота из обращения бумажные и кредитные деньги (единицы) стали выполнять функцию меры ценности на прямую, представляя в ценах
129
товаров и ценность макроэкономического времени вообще. Они стали символами ценности времени, не являясь символами золота. Вместе с тем усложняется система регулирования денежной экономики.
Во временном пространстве развития денежной экономики возникает сложная взаимосвязь между покупательной способностью макроэкономического времени, денежной массой и другими темпоральными ее параметрами. При этом реальной величине совокупного продукта Y, созданного в результате затрат макроэкономического времени Т, соответствует некоторая совокупная величина его денежной оценки Мо (Mo=MV, где М – денежная масса, V – скорость ее обращения). Производительная сила времени A=Y/T находится в прямой связи с уровнем покупательной силы денег Am=Y/Mo и денежной оценкой (ценой) единицы макроэкономического времени Рт=
Мо/Т, или А = Y/T = (Y/Mo)(Mo/T) =АmРт.
Покупательная сила (стоимость) денежной единицы Am, складывающаяся в рамках данного периода времени, характеризует возможность приобретения некоторого объема реального продукта, она повышается с увеличением производительности времени А и при снижении его цены Рт, т.е. Аm=А/Рт. Фундаментальная взаимосвязь темпоральных параметров денежной экономики может быть выражена не только на основе использования переменных движущих сил потоков времени, но и на основе применения переменных продолжительности процессов. Удельные затраты времени t= T/Y на выпуск единицы реального продукта равны произведению его цены Р= Mo/Y на временную оценку денежной единицы tm= Т/Мо, или t=Ptm. В связи с этим уровень цен Р в экономике прямо пропорционален уровню реальных издержек производства t и обратно пропорционален цене денежной единицы tm, измеренной по шкале времени, т.е. Р =t/tm (или Am=tm/t).
Координация рыночных процессов осуществляется на основе формирования денежных потоков, которые характеризуются размером денежной массы М, обеспечивающей выполнение операций обмена, платежа и накопления, а также - скорости обращения денег V= I/tv в рамках данного периода времени. Денежная величина единицы совокупного времени Рт равна произведению скорости обращения денег V на величину денежных запасов m = М/Т в расчете на единицу макроэкономического времени, т.е. Рт=МV/Т=mV=tvtm, где tm=T/M. Возникающие в экономике денежные потоки характеризуются определенной величиной покупательной способности Am=I/Po, которая находится в прямой зависимости от объема реального выпуска сово-
130
купного продукта Y=AT и в обратной зависимости от величины денежной массы М и скорости V ее обращения, т.е. Am==(AT)/(MV). Взаимосвязь темпоральных параметров находит свое выражение в известном уравнении обмена И.Фишера MV=PY=PT/t и в его кембриджском варианте M=kPY=tvPT/t, где k=tv. Денежные факторы оказывают сложное воздействие на поведение рыночных субъектов и динамику темпоральных параметров, что обусловливает разнообразие денежных теорий и противоречивость процесса их эволюции.
Развитие производительных и потребительных сил общества сопровождается усложнением хозяйственных связей, что обусловливает необходимость использования различных форм координации производителей и потребителей товаров во временном пространстве, появление на каждом этапе развития экономики соответствующих форм денег и их видов. Исторически возникновение денег происходило на определенной ступени развития общественного разделения труда, когда в условиях прямого товарного («бартерного») обмена стихийно выделялся какой-либо главный товар, который начинал выполнять роль посредника при обмене (зерно, скот, шкуры и т.д.) и становился мерилом ценности всех других товаров, принимаемых в качестве денег. В ходе исторического процесса формы проявления денег радикально менялись. Роль денег длительное время выполняли драгоценные металлы (серебро, золото), что связано с их естественными свойствами (однородностью, сравнительно легкой делимостью, портативностью и сохранностью). В процессе экономического развития государства стали чеканить монеты из благородных металлов, гарантируя их стоимость, в результате чего возникли металлические деньги. Они в средние века были дополнены бумажными деньгами, использование которых было вызвано проблемой обращения стершихся и обесцененных монет. Широкое распространение ссудных операций, связанных с перераспределением ресурсов совокупного времени на платной основе в зависимости от продолжительности периода распоряжения тем или иным субъектом, привело к появлению кредитных денег, роль которых все больше усиливается в связи с развитием кредитно-банковской системы.
"Революция цен" XVI–XVII вв. дала мощный импульс исследованию роли денег в экономике, формированию их количественной теории. Основоположники данной теории (Ш.Монтескье, Р.Катильон, Д.Локк и Д.Юм) обратили внимание на существование тесной связи между уровнем товарных цен и количеством денег. Положение о том, что изменение количества денег приводит к пропорциональному из-
131
менению уровня цен товаров, сначала применялось к металлическим деньгам, а после работ Д.Рикардо и к бумажным. Меркантилисты обратили внимание, что изменение количества денег приводит к различным долговременным и краткосрочным эффектам. Так, Д.Юм и Р.Катильон полагали, что увеличение денежного потока вначале способствует оживлению экономической деятельности, росту производства промышленной и сельскохозяйственной продукции, развитию торговли и повышению уровня потребления. Но в долговременном периоде постепенно начинается повышение цен сначала на один товар, затем на другой, пока в конце концов цены всех товаров не возрастут пропорционально имеющемуся количеству денег.
Количественная теория денег получила свое развитие в рамках классической школы. Д.Рикардо указал на определяющую связь трудовых затрат со стоимостью металлических денег, но при этом он смешивал законы обращения металлических и бумажных денег. Акцентирование внимания на разработке долговременных аспектов экономической динамики привело к тому, что в трактатах XVIII–XIX вв. деньги начинают во многом лишь формально присутствовать в экономическом анализе. А.Смит рассматривал деньги как "дорогу", которая облегчает движение товаров к рынку, Дж.Ст.Милль и А.Маршалл сравнивали деньги со "смазкой" обращения товаров, Ж.Б.Сэй видит в них "вуаль", которая окутывает хозяйственную жизнь общества. Классический подход к анализу денег не придавал значения эффектам обратного воздействия изменения величины денежного потока на экономическую динамику в кратковременном периоде, он способствовал формированию модели воспроизводства, основанной на абсолютной эластичности цен и обеспечивающей реализации положения Ж.Б.Сэя о равенстве спроса и предложения на рынках товаров. Утверждение принципа "классической дихотомии", независимости влияния реальных и денежных факторов на экономику не позволяло исследовать цепочку событий, характеризующих реакцию хозяйствующих субъектов на изменение величины денежного потока, деньги стали рассматриваться как наименее значительная по своей важности в экономике вещь. В этих моделях координация спроса и предложения осуществлялась автоматически и мгновенно, что затрудняло уяснение роли денег как измерителя, регулятора и синхронизатора рыночных процессов.
Асимметрия временных потоков в рыночной экономике может привести к разрыву сложившихся цепочек хозяйственных связей и денежных кругооборотов, нарушению ритма хозяйственной жизни,
132