Движение ссудного капитала происходит посредством капиталистического кредита, который имеет много разновидностей559. Важнейшая из них (помимо коммерческого кредита, предоставляемого функционирующими капиталистами друг другу) - это банкирский кредит, осуществляемый денежными капиталистами и специальными учреждениями (предприятиями) - банками. Основной функцией последних является аккумуляция денежных капиталов и предоставление их в ссуду. Прибыль банков образуется как разница между суммами полученных и уплаченных процентов. Банковские операции распадаются на два качественно симметричных и взаимообусловленных блока: пассивные, связанные с формированием банковских ресурсов, и активные, реализующиеся в размещении и использовании этих ресурсов. Банковская система капитализма эволюционировала в направлении двухуровневой структуры: в большинстве стран выделились центральные эмиссионные банки и сложноорганизованная совокупность коммерческих банков, среди которых иногда выделяют особую группу специализированных банков. Важное значение в капиталистическом хозяйственном механизме приобрели также такие формы кредита, как потребительский, государственный, международный и др.
Особой организационной формой движения капитала являются акционерные общества, создающиеся в результате объединения средств отдельных капиталистов и выпуска акций - ценных бумаг, дающих право на получение фиксированного или меняющегося в зависимости от изменения степени рентабельности, дохода - дивиденда. Свободная продажа акций позволяет аккумулировать и капитализировать денежные средства всех слоев населения. Формально высшим органом акционерного общества является собрание акционеров, где вопросы решаются большинством голосов, так что для принятия решения необходимо, чтобы за него проголосовали владельцы 50% плюс одной акции (данная количественная совокупность составляет теоретически контрольный пакет акций, обеспечивающий господство над акционерным обществом). На практике контрольный пакет всегда ниже (и иногда значительно) указанного теоретического уровня; это означает, что владельцы контрольного пакета получают возможность использовать в своих интересах капитал, ощутимо превышающий их собственные средства. Возникают особые формы конкурентной борьбы, связанные со стремлением овладеть контрольным пакетом акций или удержать его. Эти явления сыграли важную роль в последующей эволюции капитализма.
Необходимой хозяйственной разновидностью прибавочной стоимости (преимущественно аграрно-отраслевой) является при капитализме земельная рента, выступающая как форма экономической реализации земельной собственности. Если феодальная земельная рента выражала производственные отношения между двумя классами - феодалами и зависимыми крестьянами, то капиталистическая земельная рента выражает противоречивые отношения трех классов: земельных собственников, капиталистов-арендаторов и наемных рабочих; феодальная рента включала в себя весь прибавочный продукт, а в некоторых случаях и часть необходимого; капиталистическая рента - это лишь часть стоимости прибавочного продукта, принимающего в условиях буржуазного хозяйства форму прибавочной стоимости. При этом механизм присвоения элементов продукта, и в частности ренты, таков, что рабочие должны получить в форме заработной платы необходимый продукт; капиталисты-арендаторы - среднюю прибыль; земельные собственники - избыток прибавочной стоимости сверх средней прибыли.
Капиталистическая земельная рента имеет две основные формы - это дифференциальная рента (I и II рода) и абсолютная рента. Причиной образования дифференциальной ренты является монополия на землю как объект хозяйства; условием - различия в качестве земель (естественного и искусственного происхождения, по плодородию и местоположению). Причина возникновения абсолютной земельной ренты, присваиваемой всеми земельными собственниками, независимо от качества земель, - это монополия частной собственности на землю; условием образования данной формы ренты на стадии классического капитализма является более низкое органическое строение капитала в сельском хозяйстве в сравнении с промышленностью (впоследствии произошла модификация условий и механизма образования абсолютной ренты, но суть ее как своего рода "дани", которую общество платит земельным собственникам, осталась неизменной). Источником названных форм ренты является прибавочный труд наемных сельскохозяйственных рабочих, создаваемая ими прибавочная стоимость в виде избыточной прибавочной стоимости и излишка над средней прибылью.
При капитализме существуют и другие формы земельной ренты - монопольная рента; рента за строительные участки (приобретающая особую важность в городах); рента в добывающей промышленности; рента в мелком крестьянском хозяйстве. Совокупная величина всех форм ренты, присваиваемых земельным собственником, влияет на цену соответствующего земельного участка. Земля, не будучи продуктом труда, не имеет и стоимости, но приобретает цену, которая есть не что иное, как капитализированная рента, то есть рента, представленная в качестве дохода на некоторый капитал. Всякий собственник при капитализме соотносит свои доходы с уровнем процента на капитал, помещенный в банке, поэтому и купля-продажа земельных участков связана с формированием цены, воплощающей сумму, которая, будучи положена в банк, принесла бы доход в форме процента, количественно адекватный ренте. Таким образом, цена капиталистически эксплуатируемого участка земли тяготеет к уровню, определяемому формулой:
Pr = R/S*100%
где Pr - цена земли, R - общая сумма всех форм ренты с данного участка за некоторый период времени (обычно за год), S - норма ссудного процента в пределах того же периода времени.
Конкретной хозяйственной формой движения ренты, как правило, является арендная плата, которая, чаще всего, количественно превышает ренту и включает, кроме нее, еще и процент на вложенный в землю капитал, сумму амортизации этого капитала, иногда - часть средней прибыли и стоимости необходимого продукта. Между земельными собственниками и капиталистами-арендаторами существуют противоречия по поводу условий и сроков действия арендного договора.
14. МОНОПОЛИСТИЧЕСКИЙ КАПИТАЛИЗМ
14.1. Причины возникновения и основные черты
монополистического капитализма
Развитие производительных сил и эволюция капитализма. Присущая капиталистическому способу производства высокая степень социального динамизма, прежде всего, обусловлена особенностями производительных сил данного строя и, в частности, их технической стороны. Обладая высокой внутренней мобильностью, индустриальный технологический базис получает дополнительные импульсы развития вследствие объективно присущей рыночно-капиталистическому хозяйственному механизму ориентации на конкурентные методы повышения экономической эффективности. Под влиянием этих факторов производительные силы капитализма постоянно развивались; количественное накопление инноваций в определенные периоды времени приводило к особо интенсивному совершенствованию технологической базы производства.
Одним из таких периодов явились последние десятилетия XIX в. и начало XX в. Были осуществлены и внедрены в производственный процесс крупные технические открытия: новые методы выплавки стали, способы передачи электроэнергии на расстояние, рентабельные методы производства ряда химических веществ; в этот период изобретены также паровая турбина, двигатель внутреннего сгорания, мотор Дизеля и т.д. Интенсивно совершенствовалась транспортная система: повсеместное распространение получил железнодорожный транспорт (в том числе, были построены трансконтинентальные железные дороги); значительные изменения претерпел морской транспорт, и в частности трансокеанские суда; рентабельной стала перевозка нефти в масштабах океанских маршрутов; возник автомобильный транспорт.
Важнейшей особенностью всех этих процессов было то, что они по своей технологической природе требовали укрупнения производства, увеличения размеров первичных производственных единиц. Так, металлургические или химические комбинаты, предприятия транспортного машиностроения, заводы тяжелого машиностроения, производящие оборудование для названных отраслей, по своим техническим параметрам могут быть только крупными предприятиями, и только в качестве таковых они окажутся экономически рентабельными. Таким образом, объективно развивался процесс концентрации производства: в структуре народного хозяйства ведущая роль стала переходить по основным экономическим показателям и по влиянию на развитие экономической системы в целом к отраслям I подразделения (хотя рост производительности совокупного общественного труда способствовал и подъему II подразделения, повышению среднего уровня жизни в развитых странах).
Поскольку производительные силы при капитализме функционируют в социально-экономической оболочке буржуазной формы собственности, то концентрация производства привела к концентрации и централизации капитала. Как и вообще в механизме взаимодействия содержания и формы, концентрация производства является первичной, ведущей стороной, предопределяющей закономерности концентрации капитала; однако последний процесс характеризуется качествами значительной социально-экономической активности и самостоятельности; он оказывает ощутимое обратное влияние на концентрацию производства, а в ряде случаев выступает и как решающий фактор: создание крупного, по техническим параметрам, предприятия оказывается возможным на базе предшествующей концентрации и централизации капитала. "Мир до сих пор оставался бы без железных дорог, если бы приходилось дожидаться, пока накопление не доведет некоторые отдельные капиталы до таких размеров, что они могли бы справиться с постройкой железной дороги. Напротив, централизация посредством акционерных обществ осуществила это в один миг. Усиливая и ускоряя таким путем действие накопления, централизация, в то же время, расширяет и ускоряет... перевороты в техническом строении капитала"560.
Возникновение крупных и крупнейших предприятий, производящих, как правило, значительную долю объемов продукции в соответствующих отраслях (причем количество подобных предприятий в данных отраслях стало измеряться несколькими десятками, а то и несколькими единицами) - оказало существенное влияние на систему взаимосвязей хозяйствующих субъектов, на механизмы конкуренции и ценообразования. Ранее типичное капиталистическое предприятие производило товары для заранее неизвестного, по объему возможного спроса, рынка; оно вступало на этом рынке в конкурентные отношения с сотнями или тысячами аналогичных предприятий; в ходе борьбы между ними устанавливалась равновесная рыночная цена, выступавшая как не зависимый и внешний, относительно каждого из хозяйствующих субъектов, экономический фактор; степень общественной необходимости произведенного товара, признание общественного характера воплощенного в нем труда определялись в ходе процесса реализации.
В условиях же резкого усиления концентрации производства и капитала, во-первых, стала невозможна равноправная конкурентная борьба между относительно небольшими предприятиями прежнего типа, с одной стороны, и возникшими гигантами, с другой; во-вторых, последние также не были, прежде всего, экономически заинтересованы в ведении конкурентной борьбы между собой прежними методами. Ограниченность круга крупнейших хозяйствующих субъектов создала объективную возможность для заключения между ними различного рода соглашений об урегулировании их интересов, в том числе и противоречивых (ранее, в условиях равноправного выхода на рынок сотен и тысяч независимых субъектов, сделать это было нельзя просто по организационно-техническим причинам). Экономическая же необходимость указанных соглашений определяется большей выгодностью для каждого из их участников сравнительно с традиционными методами ценовой конкуренции. Таким образом, концентрация производства и капитала порождает возможность и необходимость монополизации экономики, то есть подчинения производства и присвоения интересам одного или нескольких (но выступающих как единый хозяйственно-организационный блок) предприятий, захватывающих господствующее положение на рынке. В конце XIX - начале XX вв. выяснилось, что "... порождение монополии концентрацией производства вообще является общим и основным законом современной стадии развития капитализма"561.
В системе производственных отношений капитализма господствующая роль перешла к субъектам монополистической собственности. Глубокие изменения в производительных силах и производственных отношениях, при сохранении их сущностного формационного качества, означали, что капиталистический способ производства вступил в новую стадию своего развития - стадию монополистического капитализма.
Сущность монополий и финансового капитала. Сам факт монополизации, монопольного преобладания интересов того или иного хозяйствующего субъекта отнюдь не представлял собой принципиально нового явления и не возник впервые на рассматриваемой стадии капитализма; в различных формах он известен с древнейших времен. В предыдущей главе, например, рассматривалось экономическое влияние монополии частной собственности на землю и монополии хозяйствования на земле; было отмечено такое явление, как монопольная рента и т.д. Но в данном случае речь идет о тех качественно новых формах монополизации, которые оказались возможны и необходимы на базе производительных сил, достигнутых капитализмом на рубеже XIX-XX вв. Капиталистическая монополия в производстве - это крупнейшее предприятие или объединение предприятий, осуществляющее производство и сбыт значительной доли того или иного продукта; господствующее, вследствие этого, на рынке и устанавливающее, в объективно возможных пределах, цены; действующее в целях присвоения монопольно высокой прибыли. Количественные критерии той "значительной" доли производства, которая определяет монопольное положение хозяйствующего субъекта, весьма варианты и зависят от отраслевых, региональных и иных особенностей. Возникновение монополий - первая и важнейшая черта (признак) монополистической стадии капитализма.
Монополия совсем не обязательно должна быть единственным экономическим субъектом производства и сбыта продукции в некоторой отрасли (как это можно было бы предположить, исходя из этимологии термина), - но очень часто совокупность нескольких крупнейших производителей (олигополия), проводя единую экономическую политику на основе формальных и неформальных соглашений, фактически выступает как один хозяйственный блок, комплекс, то есть как монополия. ("Различение частичных и монополистических объединений основывается на различиях их положения по отношению к рынку, на том, они ли господствуют над ценами или, наоборот, цены над ними. При этом для господства над ценами нет необходимости в том, чтобы объединены были все однородные предприятия. Для этого достаточно господство над той частью производства, которая при всяких фазах конъюнктуры необходима для снабжения рынка… Сокращение производства во время кризиса падет своею тяжестью на посторонних, и не будет необходимости опускать цены..."562.)
Капиталистические монополии прошли несколько этапов развития и существовали в различных формах. Простейшие из форм монополистических объединений (конвенции, ринги, пулы и др.) носили кратковременный характер и касались, главным образом вопросов осуществления отдельных торгово-финансовых операций и совместной ценовой политики. Участники монополистического картеля сохраняют хозяйственную самостоятельность, но заключают соглашение о квотах в общем объеме выпуска продукции, об установлении цен, о региональном распределении рынков сбыта563. Сохранение хозяйственной самостоятельности экономических единиц при проведении общей рыночной политики предопределило организационную гибкость картельной формы монополистических объединений; возникнув как соглашение отдельных немонополистических предприятий, картели впоследствии нередко формировались из числа монополий, то есть возникали своего рода "суперкартели" (например, международный нефтяной картель). Существуют и неформальные монополистические объединения картельного типа ("лидерство в ценах" и др.).