Банк России сегодня осуществляет:1)регулирование, наблюдение и надзор в национальной платежной
системе;
2)разработку стратегии развития и совершенствования НПС;
3)создание, обеспечение функционирования и развития ПС Банка России;
4)предоставление услуг в части процессинга, клиринга и расчета при
переводе денежных средств;
5)использование систем перевода денежных средств, находящихся во
владении других субъектов НПС России и участников рынка платежных услуг.
Денежно-кредитная политика государства в экономической литературе, как правило, рассматривается как «узкая», обеспечивающая стабильность национальной валюты путем проведения валютных интервенций, изменения размера ставки рефинансирования, и «широкая», которая оказывает воздействие на объем денежной массы, находящейся в обращении. Высшая цель государственной денежно-кредитной политики – обеспечение стабильности цен, снижение инфляции, рост реального объема валового национального продукта и эффективная занятость.
Инструменты, используемые Банком России: -
Изменение норматива обязательных резервов:на современном этапе выступает как наиболее быстрый и простой инструмент настройки денежно-кредитной сферы.
-
Установление ключевой ставки и регулирование займов коммерческих банков у центрального банка: Центральный банк устанавливает ставку рефинансирования (учетную ставку), снижение которой удешевляет займы для коммерческих банков. Предоставление кредитов коммерческим банкам способствует увеличению их резервов, что, в свою очередь, вызывает мультипликационное увеличение количества денег в обращении.
-
Операции центрального банка на открытом рынке: Это наиболее гибкий инструмент регулирования ликвидности коммерческих банков и их кредитных вложений
-
Управление наличной денежной массой (агрегатом МО), эмиссия денег: На современном этапе деятельность Банка России в области использования денежного обращения в качестве инструмента стабилизации экономики тесно связана с вхождением России в мировое экономическое сообщество.
-
Валютное регулирование: Наиболее эффективная система валютного регулирования – валютная интервенция, заключающаяся во вмешательстве центрального банка в операции на валютном рынке с целью воздействия на курс национальной валюты. Центральные банки проводят валютные интервенции для максимального приближения курса национальной валюты к его покупательной способности.
Денежная база в узком определении включает выпущенные в обращение ЦБ наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки обязательных резервов по привлеченным банками средствам в национальной валюте, депонируемым на счетах в Банке России.
Денежная база в широком определении состоит из наличных денег в обращении (с учетом остатков в кассах банков), средств на корреспондентских счетах и обязательных резервах кредитных организаций в ЦБ. Туда же входит суммарная рыночная стоимость облигаций Банка России, находящихся в обращении.
Цифровые показатели денежной базы периодически публикуются на сайте Банка России.
Денежная масса — это сумма общепризнанных платежных средств в экономике страны, совокупный объем наличных денег и денег безналичного оборота. Из данного определения следует, что в состав денежной массы включаются:
1) только высоколиквидные средства, которыми располагают все субъекты хозяйственной деятельности — государство, фирмы, домашние хозяйства, резиденты и нерезиденты;
2) деньги, пребывающие в различных формах наличного и безналичного обращения;
3) все современные виды денег;
4) деньги, выполняющие функции не только средства обращения и средства платежа, но и средства накопления, мировых денег. В результате в состав денежной массы не включаются, например, ценные бумаги, участвующие в безналичном денежном обороте.
Денежная масса является более широким понятием, чем денежная база, так как последняя включает в себя только наличные деньги, находящиеся в обращении, а также резервы коммерческих банков в центральном банке. Денежная база является одним из инструментов воздействия на денежную массу в экономике современных стран. На практике применяется такой показатель, как денежный (банковский) мультипликатор, который рассчитывается как отношение денежной массы (агрегата М2) к денежной базе и позволяет оценить рост количества денег в обращении за счет проведения кредитно-депозитных операций.